• 한국정보통신학회논문지
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• 제18권7호
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• pp.1495-1504
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• 2014

인터넷 뱅킹과 같은 부가서비스, 채팅 등과 같은 대화형 서비스를 이용하는 정보화 사회가 정착되었고, 더욱이 스마트기기를 이용한 서비스 사용이 급속하게 발전함에 따라 신규 보안기술 분야로 디지털 포렌식에 관한 연구가 활발히 진행되고 있다. 본 논문에서는 디지털 포렌식에 관한 기존의 연구를 체계적으로 분석하고 앞으로 정부의 ICT R&D 중장기 전략과 ICT 패러다임 변화를 반영하여 첨단 IT기술과 우리나라 법체제를 융합하는 체계적인 디지털 포렌식 표준정립을 위한 기술-정책적 통합프로세스 프레임워크를 제안한다.

• 정보기술과데이타베이스저널
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• 제8권2호
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• pp.1-15
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• 2001

In trying to bring about online CRM(customer relationship management), companies have paid much attention to eCRM. The key of eCRM is a recommendation system, which is being used by E-commerce sites to find products to purchase. To maintain a constant flow of marketing information and feedback it is important to staying in touch with customers. In this respect, eCRM becomes a serious business tool for sales activities. In this article we present tee case of Kookmin Internet banking eCRM welch is one of the first examples of implementing eCRM in commercial web site in Korea. We examine how Kookmin Internet banking develops eCRM and how it provides customized services to customers. We also explore the role of eCRM in Internet banking and the level of personalization technology used in Kookmin eCRM case.

• Journal of Information Technology Applications and Management
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• 제16권4호
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• pp.19-40
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• 2009

In case of korea, it is said that the service of internet banking is in maturity regarding the number of transactions that internet banking process. So it is necessary to find out the factors that influence customer's trust on bank with the use of internet banking, to preserve existing customers. The purpose of this study is to investigate the effects of the internet banking service quality on trust of banks. For this purpose, eight hypotheses are empirically tested using logistic regression. The empirical results indicated that responsiveness, easy of use, and accuracy from the six dimensions of internet banking service quality factors take significant effect on trust of bank.

• 디지털콘텐츠
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• 11호통권126호
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• pp.18-19
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• 2003

이동통신 시장에서 SKT의 시장 점유율이 점차 높아지면서 KTF와 LGT의 가입자 이탈 막기에 비상이 걸렸다.지난 9월말 기준 이동전화 가입자 현황을 살펴보면 SKT는 전달에 비해 6만2,868명이 늘어난 데 반해 KTF와 LGT는 각각 2,053명과 7,541명이 줄어든 것으로 나타났다. 이 같은 현상은 올해 내내 이어지고 있는 상황으로 LGT의 경우 지난 3월 이후 약 11만6,000여명의 가입자가 이탈한 것으로 나타났다.이에 따라 KTF와 LGT는 SKT의 독주체제를 막기 위해 모바일 뱅킹 사업에 대한 전략적 제휴를 체결하는 등 방안 마련에 부심하고 있는 것으로 알려 졌다. KTF의 한 관계자는“이동통신시장의 특성상 지배적 사업자가 갖는 이점으로 인해 이 같은 현상이 나타나고 있지만 한발 앞선 모바일 콘텐츠 서비스 등으로 가입자 기반을 점차 늘려 나갈 계획”이라고 밝혔다.한편, 초고속인터넷 서비스 가입자수의 경우 지난달에 약 5만여명이 늘어나 증가세가 계속되고 있는 것으로 나타났다.

• Journal of Information Technology Applications and Management
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• 제13권2호
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• pp.67-86
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• 2006

Based on literature relating to the TAM (technology acceptance model) and TPB (theory of planned behavior), this study extends the TAM in a mobile banking context. The extended model was tested using LISREL analysis on the sample of 222 users who have experience with the banking service. The model was partially supported in a mobile banking context, accounting for 49% of the variance in the usage intention. The results showed that the perceived usefulness, the perceived credibility, and the perceived financial cost play a significant role in influencing the usage intention of the mobile banking service. In addition, instant connectivity and perceived credibility were found to influence the perceived usefulness, and self-efficacy and instant connectivity were found to influence the perceived ease of use. Implications of these findings are discussed for researchers and practitioners.

• 한국컴퓨터정보학회논문지
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• 제12권4호
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• pp.127-136
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• 2007

네트워크의 방대화로 인해 온라인 게임, 인터넷 뱅킹 등 인터넷을 이용한 서비스 이용이 증가하고 있는 반면, 이에 대한 역기능으로 웜/바이러스는 물론 해킹에 이르기까지 통신망 서비스를 위협하는 각종 공격이 증가하고 있다. 이러한 각종 공격으로 인해 심각한 피해가 발생함에 따라 이에 대응하기 위해 국가적 차원에서 대응체제를 구축하여 대응하고 있다. 그러나 1.25대란과 같은 국가적 차원의 비상사태 발생시 네트워크망 또는 시스템이 어떠한 침해사고가 발생하고 있는지에 대한 분석을 수행하는 동안 급속도로 전파되어 심각한 피해를 당할 수 있어 효과적인 대응 전략이 필요하다. 따라서 본 논문에서는 통신망에 발생하는 침해사고 유형을 분석하고 대응하기 위한 체크리스트를 제시하고 국가적 차원의 대규모 침해사고 발생시 서비스를 제어하기 위한 전략을 제시한다.

• Journal of Information Technology Applications and Management
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• 제16권2호
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• pp.79-98
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• 2009

IPTV has risen as a new driving force amid concerns against the saturated internet market and gained enormous attention of both the government and industry as niche market. Especially, IPTV banking which is one of the major services, IPTV has risen up recently as another financial service channel. Prior to the expansion of the new technology, this study attempts to predict its success possibility. In order to grasp variables that would effect formation of user intention of potential adopters, and external variables that influence user intention of IPTV banking have been confirmed and studied empirically based on Technology Acceptance Model(TAM). As a result, it was validated that self?efficacy, facilitating condition, social influence, and perceived importance to TV banking needs are the influential variables. Therefore, one may able to find appropriate direction of marketing activities for effective expansion of IPTV banking service through this study. Also, considering the fact that the number of service users has absolute influence over profit determination in the IPTV banking service industry, the study about characteristics and intention of such potential adopters could certainly be significant.

• 한국데이타베이스학회:학술대회논문집
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• 한국데이타베이스학회 2010년도 춘계국제학술대회
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• pp.249-264
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• 2010

Mobile banking is a subset of electronic banking which underlies not only the determinants of the banking business but also the special conditions of mobile commerce. Nowadays wireless networks are being evolved and diversified. In this situation The wireless e-commerce is in the limelight on new profits of Carriers. Because of this situation, the importance of mobile billing service is being emphasized. This paper searches the definition and service types of mobile banking, and suggests status and prospects of domestic mobile banking. We suggest the basic direction, the stage of development and functions of services by analyzing the cases of Nonghyup's. Finally we derive the critical factors from those and suggest the effect of introduction and the direction of development. From the customer perspective, mobile banking has many strengths. For example, it allows that all customers access banking service at anytime, anywhere more easily than telephone banking or pc banking. And it reduces the time and the effort for using the service. It enables the company to make a business against global customers. On the other hand, from the company perspective, it has a lot of potential that affect market share and reduce the costs of human and material resources which used to operate and support branches. However, it needs many efforts to reach at the stage of completion. And We will have to solve the problems that develop many contents, expend the range of services and raise the service convenience.

• Journal of Information Technology Applications and Management
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• 제17권2호
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• pp.207-223
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• 2010

Mobile banking is a subset of electronic banking which underlies not only the determinants of the banking business but also the special conditions of mobile commerce. Nowadays wireless networks are being evolved and diversified. In this situation The wireless e-commerce is in the limelight on new profits of Carriers. Especially from current year when Carriers in domestic plans to provide the services using 2.5G networks the service providers choose wireless e-commerce as the main parts of wireless internet strategy and will provide a various of services. Because of this situation, the importance of mobile billing service is being emphasized. This paper searches the definition and service types of mobile banking, and suggests status and prospects of domestic mobile banking. We suggest the basic direction, the stage of development and functions of services by analyzing the cases of Nonghyup's. Finally we derive the critical factors from those and suggest the effect of introduction and the direction of development. From the customer perspective, mobile banking has many strengths. For example, it allows that all customers access banking service at anytime, anywhere more easily than telephone banking or pc banking. And it reduces the time and the effort for using the service. It enables the company to make a business against global customers. On the other hand, from the company perspective, it has a lot of potential that affect market share and reduce the costs of human and material resources which used to operate and support branches. However, it needs many efforts to reach at the stage of completion. And We will have to solve the problems that develop many contents, expend the range of services and raise the service convenience.

• 한국전자거래학회지
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• 제20권3호
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• pp.11-28
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• 2015

스마트폰의 일상화로 모바일 중심의 라이프 스타일이 확산되면서, 모바일을 기반으로 하는 모바일 뱅킹, 쇼핑 등의 이용이 증가하고 있다. 또한 최근 금융과 IT기술이 결합된 신조어인 Fintech(Financial + Technology)의 등장과 함께, IT기반의 금융시장은 더 확대될 것으로 보인다. 이러한 추세에 따라서, 지급결제 수단으로서의 모바일 신용카드에 대한 기업 및 국가적 차원의 관심 및 투자가 증가하고 있으나, 소비자의 실제적인 확산 및 이용은 낮은 수준에 있다. 이러한 점을 고려하여 본 연구에서는 모바일 신용카드 이용 및 확산을 위한 요인이 무엇인지를 파악하기 위하여 확산이론(Innovation Diffusion Theory)과 후기수용모형(Post Acceptance Model)을 바탕으로 연구모형을 구성하였다. 설문조사를 통해 분석 자료를 수집하고, 연구모형을 분석한 결과, 인지된 용이성, 이미지, 적합성, 촉진의 4가지 요인이 사용자 만족에 유의한 영향을 미치는 것이 확인되었다. 또한, 모바일 신용카드에 대한 사용자 만족은 모바일 신용카드 지속사용의도에 유의한 영향을 미치는 것으로 나타났다. 또한 집단 간 비교연구에서는 플라스틱 신용카드보다 모바일 신용카드 이용금액이 많은 집단에서 촉진이 사용자 만족에 더 큰 영향을 미치는 것으로 나타났으며, 상대적으로 모바일카드 이용금액이 적은 집단에서는 인지된 용이성과 이미지가 사용자 만족에 더 큰 영향을 미치는 것으로 나타났다. 본 연구결과는 모바일 신용카드 활성화를 위한 정부 및 기업의 마케팅에 있어서의 전략적 가이드라인을 제공할 것으로 기대하며, 또한 상대적으로 부족한 모바일 신용카드 연구에 초기 단계 연구로서의 가치를 지닐 것으로 기대한다.