This study categorized the households into four by the comparison of wives' and husbands' earned income, such as one with higher wives' income than husbands' in dual-earner households, with higher wives' income than husbands' in household with unemployed husbands, with lower wives' income than husbands' in dual-earner households, and with lower wives' income than husbands' in household with unemployed wives. This study compared and analyzed the objective and subjective economic well-being, and overall satisfaction of life in those households. Major results are below. First, the amount of expenditures, saving, debt were low in one-earner household with employed husbands, but average propensity to expenditure was high in those households. The amount of saving was low in one-earner households with unemployed husbands, but the average propensity to expenditure and debt were high, resulting in the low status of economic well-being. The amount of saving and monetary assets were high, but average propensity to expenditure and debt were low in households in which wives had higher income than husbands, resulting in the high status of economic well-being. Second, husbands' satisfaction for the level of family income was not different among four groups of households. Wives's satisfaction for those was the lowest when wives' income was higher than husbands', but the highest in households with unemployed wives. Wives' and husbands' expectations for the future economic well-being of the households were negative in households with unemployed husbands. On the other hand, the level of satisfaction of wives and husbands for their life was not different among four groups of households. Finally, four groups of households were discriminated by age of husbands, number of children, debt, and wives' expectation for the future economic well-being.
The purpose of the study was to investigate the wife and husband role division in household financial management between dual-income household and single-income household. Household financial management included the following five categories: financial planning, consumption/expenditure management, savings/investment management, risk management and credit management. Data for this research was collected through 610 married women living in Seoul, Korea. Using SAS-PC program, Chi-square and t-test Analyses were executed. The results showed that dual- and single-income households tend to have different perspectives on marital role division in household management. Wives of dual-income households had more significant roles in financial management rather than wives of single income households. Especially, wives of dual-income managed more active credit management and saving/investment management. On the other hand, wives of single-income households played a major role in making decision over cheap items than that of wives of dual-income household.
This study investigated first, socio-economic, residential characteristics, and values for future life among low-income family wives. Second, the relationship of these characteristics to the wives' stress was examined. The subjects were 249 mothers of urban low-income families whose children attended one of 20 daycare centers located in poor residential areas. The instruments included Social Network Scale, Home Stress Scale, and Occupation Stress Scale. Data were analyzed by means, standard deviations, frequencies, paired t-tests, and the stepwise multiple regressions. We found that a majority of the mothers and their husbands had high school educational status and simple labor or sales/service work status. They lived in rental houses or apartments. Their families of origin were a major source of emotional supports. Insufficient income for non-employed wives, long work hours and lack of free time for employed wives were a major stress. Levels of the wives' home-related job-related stress were negatively related to their own and their hudsbands' work status.
The purpose of this study is; 1)to identify the overall levels of household role perception, performance, and evaluation of the low-income employed wives residing in the city. 2) to investigate the relations of them. 3) to examine the factors affecting them. For the purpose of this study, the samples were selected form the low-income employed wives living in the poor area of Seoul and engaging in the poor jobs. The significant results are as follows; 1) The household role perception score is 3.45. This significantly differs to the marriage duration. 2) The household role performance is 3.65. This significantly differs to the communicative satisfaction between husband and wife. 3)The urban low-income employed wives have evaluated that they do their best in the economic role. 4)There are positive correlations between the household role perception and the household role performance of the low-income employed wives. 5) The communicative satisfaction between husband and wife is observed to have the significant factor among the variables which are related to the household role.
The purpose of this study was to investigate differences in wives' financial management behavior according to variables related employment and income, and perceived economic instability of household. Financial management behaviors were constructed with 4 sub dimensions : investment, income expenditure, risk, and debt management behavior. The subjects of this study were 225 wives. Factor analysis and MANOVA were performed for data analysis. The results of this study were as follows : First, there were signigicant differences in financial management behavior according to variables related employment, i. e. employment state of wives and husbands. Second, there were signigicant differences in financial management behavior according to variables related income, i. e. monthly income, additional income, income stability. Third, there were signigicant differences in financial management behavior according to perceived economic instability of urban household.
The Purpose of this study is to search a tendency of financial disagreement and to identify the variables influencing on financial disagreement of husbands and wives. for this purpose, reviewing literatures and empirical research were conducted. The sample was selected from the husbands and wives living in Masan, Changwon and Jinhae. Among 336 respondents. 111 husbands and 225 wives were finally selected as datum sources. The data were analyzed by the statistical method such as frequency distribution percentile ,ANOVA. Peason's correlation and Regression analysis. The main results were as follows; 1) Most husbands and wives showed th high level of financial disagreements. 2) As for the related variables, socio-demographic and psychological variables such as husband's education. family income, communication and financial management behavior had turned out to be significant on the financial disagreement of wives. As for the husband's financial disagreement, husband's education and family income had a significant influence. 3) There were negative correlation between the financial management behavior and the financial disagreement of husbands and wives(r=-0.22. -0.35). 4) the family characteristics which were the best predictors of financial disagreement included; family income, financial management behaviro of husbands and wives.
The purposes of this are to figure out the amounts of leisure time of full-time homemakers and to find out leisure time factors contributed to raise the quality of life. The major findings are the followings: 1) Full-time homemakers spend 353 minutes(5.9 hours) on the average per day on the leisure. Time for active leisure(creative activities, sports activities, spectator events, going to the party, and so on) is 70 minutes, while that for passive leisure(watching TV. listening to the radio, reading newspapers. magazines. Books, chating, relaxing, card playing) is 283 minutes(4.7 hours). The passive leisure is the main type of spending leisure time. 2) The total leisure time of wives is significantly related to SES factors. The higher the wives age and education, the family income, and the age of the latest child, the more the wives total leisure time. But the more the family numbers, and the child numbers, the lower the leisure time. Active leisure time is highly rela ed to family income, while passive leisure time is considerably family composition. 3) The wives are mostly satisfied with their lives. The wives perceptions of the quality of life is related to wives's education, house type, and family income. 4) The wives total leisure time is not related to the quality of life. There is a positive correlation between active leisure time and the quality of life, while a negative relationship is between passive leisure time and the perception of the quality of life. 5) In analysis of causal model, it appears that family income and active leisure time of wives directly affect the perceived quality of life. The more the family income and active leisure time, the higher the quality of life. it is implicated for wives to take and active attitude and to reduce, if possible, passive leisure time and to increase active leisure time.
This study analyses determinant factors of time allocation within married couple using 2014 Time-use survey. Findings show that husbands spend less time on child care and housework than wives do. When wives have high income and young kids, husbands' time spending on child care and housework increases. Wives' time allocation is associated with husbands' income- wives' working time is negatively associated, but wives' housework time is positively associated with husbands' income. However, both wives' and husbands' income is not related to child care time. When wives' income increases, while, husbands' time spent on housework and child care increases. There are complementary relations within time allocation, but substitute relationships between wives' and husbands' housework time. In other words, if a wife works long hours, husband spends more time on housework, but if a wife or a husband spends on housework, her husband or his wife does not spends on it. However, findings of married couple time allocation for weekend shows different patterns from weekday time use.
The study is focused on the perception of husbands and wives family financial security and satisfaction with quality of family life. Data was collected from the husbands and wives in Seoul. Eligibility was limited to family units with husband, wife, and at least one child. 852(Husbands:432, Wives: 420) out of 1200 respondents were finally selected as datum sources. The data was analyzed by Frequency, OneWay-ANOVA, t-test, Pearson' correlation and regression analysis. The major findings are the following: 1) In regard to the perception of family income adequacy, wives' perception was higher than husbands'. On the family financial problem, husbands had more experienced the financial problem than wives. 2) Marriage education, family income, husbands and wives education , and savings effected satisfaction with quality of family life. and husbands are more satisfaction with quality of family life than wives. 3) Determined the impact of the perception of family financial security on the satisfaction with quality of family life was 41% for wives and 33% for husbands, respectively.
This study was to examine the effects of economic, social, psychological, and marital resources on the relationship between retirement related stress and life satisfaction among the retired husbands and their wives. Economic resources included actual income, the amount of reduced income after retirement, and perceived adequacy of income, while social resources consisted of the supports from children, relatives, friends and neighbors. Psychological resources constituted sense of mastery and marital resource was measured by the emotional supports from the spouse. Data from 178 couples in Seoul revealed that retirees and their spouse perceived retirement as a very stressful extent, with husbands viewing their retirement as more stressful than their wives. The retirement related stress was found to be the most significant predictor on the life satisfaction of the couples. For retired husbands, life satisfaction was closely associated to sense of mastery and supports from children and relatives. The health status, perceived adequacy of income, sense of mastery, and supports from children and relatives were related to life satisfaction for wives. Therefore, the effects of personal resources on life satisfaction were smarter than that of retirement related stress for both retired husbands and their wives. Along with discussions, implications for retirement education and suggestions for future study are provided.
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[게시일 2004년 10월 1일]
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