• 보건행정학회지
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• 제29권3호
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• pp.288-302
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• 2019

Background: The one-person households (OPH) are rapidly increasing and vulnerable to socioeconomic and health problems. Because it is predicted to be inequitable to health care utilization, we would like to find out about the equity of health care utilization of the OPH by comparison with the multi-person households (MPH). Methods: This study followed the theoretical framework of Wagstaff and van Doorslaer (2000), O'Donnell and his colleagues (2008), where the horizontal inequity index is the difference between the concentration indices of actual health care utilization and health care needs. This study employed the 9th Korea Health Panel survey, and a total of 10,807 cases were analyzed. Health care needs were measured by age, sex, subjective health status, chronic disease count, Charlson's Comorbidity Index, limitation of activities, and disability. Results: Compared with the MPH, there were pro-poor inequities in hospitalization, emergency utilization, hospitalization out-of-pocket payments, and pro-rich inequities in outpatient out-of-pocket payments for the OPH. The decomposition of the concentration index revealed that chronic disease count made the largest contribution to socioeconomic inequality in outpatient utilization. Age, health insurance, economic activities, and subjective health status also proved more important contributors to inequality. The variables contributing to the hospitalization and emergency utilization inequity were age, education, Charlson's Comorbidity Index, marital status, and income. Conclusion: Because the OPH was more vulnerable to health problems than the MPH and there were pro-poor inequities in medical utilization, hospitalization, and emergency costs, it is necessary to develop a policy that can correct and improve the portion of high contribution to medical utilization of the OPH.

• 한국콘텐츠학회논문지
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• 제19권7호
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• pp.376-383
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• 2019

최근 중국의 경제가 급속도로 발전하며 2차원 바코드 기반의 간편 결제 서비스가 활성화되었으며 모바일 결제 기반이 부족한 개발도상국들이 도입할 현금 없는 사회 모델로 주목 받고 있다. 이와 함께 기존의 고객관계관리 방법은 모바일기반 고객관계관리라는 모바일 디바이스 중심의 고객 콘텐츠 활용시장으로 확장되고 있으며 온라인 광고와 융합하여 실용적 성과를 높이려는 모델과 그 방법에 대한 연구가 활발하다. 이에 따라, 본 연구를 통해 2차원 바코드를 활용하는 온라인 광고와 고객관계관리의 융합 모형에 대한 개념과 현황을 살펴보고 모바일 디바이스와 소셜 네트워크 서비스를 활용하여 판매시점에서 지역광고주와 고객이 광고정보와 거래 부가정보를 효과적으로 전파하고 공유하는 방법과 시스템을 설계 및 구현하였다. 또한 2차원 바코드를 활용하는 광고 공유 콘텐츠 모형에 대한 응용 방안을 제시하였다.

• 정보보호학회논문지
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• 제11권6호
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• pp.27-40
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• 2001

오프라인 시스템은 은행의 참여 없이 지불을 처리하기 때문에 그 과정에서 발생한 거스름이 화폐의 기능을 갖도록 만드는 것은 어렵다. 대부분의 오프라인 수표시스템은 거스름의 재사용을 고려하지 않고 수표를 두 부분으로 구성하여 하나는 지불에 사용하고 다른 하나는 은행에서 잔액을 환불받을 때 사용하도록 되어있다. 그러나 이 방식은 남은 잔액을 다시 쓸 수 없다는 불편함이 있고, 지불액과 환불액의 보수관계 때문에 수표의 익명성을 저해하는 요인이 있다. 이 논문에서는 수표의 잔액을 다시 쓸 수 있는 오프라인 시스템을 제안한다. 이 시스템은 같은 수표가 사용된 지불행위를 서로 연관시킬 수 없도록 하였으며, 이중사용과 초과사용 등의 부정행위가 발생하면 그 책임자를 밝혀낼 수 있도록 고안하였다. 또한 인출에서 환불가지 소요되는 전체 연산비용은 기존의 수표시스템에서 여러 개의 수표를 인출하여 사용하는 경우보다 적게 들도록 하였다.

• 한국융합학회논문지
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• 제13권4호
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• pp.213-226
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• 2022

게임화의 중요성은 기업들의 관심을 끌고 있다. 게임화는 비게임 영역에서 게임 역학과 사고를 사용하여 사용자 참여를 유도하는 것을 말한다. 문헌을 통해 게임화의 정의와 관련 연구를 검토함으로써 이론을 어떻게 실천하는지 그 주요 특징들을 정리하는 것이 목적이다. 다음으로, 모바일 페이먼트 게임화 마케팅의 현재 구현 방식을 이해하기 위해 인기 모바일 페이먼트 앱을 사례 연구로 선택하여 이에 대한 게임 메커니즘의 효과를 조사하여 브랜드 충성도와 고착성에 긍정적인 영향을 미치는지 여부를 분석한다. 그 결과는 게임화된 모바일 결제 시스템의 단점을 파악하는 데 사용된다. 마지막으로 모바일 결제를 위한 게임화 프레임워크 모델과 이전 사례에서 활용도가 낮은 게임 메카니즘을 위한 디자인을 제안한다. 향후 연구는 게임화된 모바일 페이먼트의 효과와 영향에 대한 심층 연구로 우리의 새로운 모델에 참고할 수 있다.

• Journal of Preventive Medicine and Public Health
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• 제55권4호
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• pp.379-388
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• 2022

Objectives: Throughout history, societies have been impacted by inequality. Many studies have been conducted on the topic more broadly, but only a few have investigated inequalities in out-of-pocket health payments (OHP). This study measures OHP inequality trends among the Iranian households. Methods: This study used data from the Iranian Statistics Center on Iranian household income and expenditures. The analysis included a total of 995 300 households during the 36 years from 1984 to 2019. The Gini coefficient, Atkinson index, and Theil index were calculated for Iranian OHP. Results: Average Iranian household OHP increased from 33 US dollar (USD) in 1984 to 47 USD in 2019. During this 36-year span, the average±standard deviation Gini coefficient for OHP was 0.73±0.04, and the Atkinson and Theil indexes were 0.68±0.05 and 1.14±0.29, respectively. The Gini coefficients for the subcategories of OHP of outpatient diagnostic services, medical assistant accessories, hospital inpatient services, and addiction cessation were 0.70, 0.61, 0.84, and 0.64, respectively. Conclusions: In this study, we scrutinized trends of inequality in the OHP of Iranian households. Inequality in OHP decreased slightly over the past four decades. An analysis of trends among different subgroups revealed that affluent households, such as households with insurance coverage and households in higher income deciles, experienced higher inequality. Therefore, lower inequality in health care expenditures may be related to restricted access to health care services in Iran.

• 사물인터넷융복합논문지
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• 제8권5호
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• pp.55-61
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• 2022

오늘날 결제 시스템이 무인화되면서 키오스크로 결제하는 방식으로 변화하고 있다. 이는 소비자가 화면 터치만으로 메뉴 선택 및 구매 제품 개수를 지정할 수 있어 결제가 편리하다는 장점을 가진다. 그러나 시스템 보안 측면에서 바라보면, 실재하는 키오스크 시스템은 다양한 취약점이 존재한다. 이는 관리자 계정을 탈취하여 시스템 권한을 획득하고, 악의적인 행위를 진행할 수 있다. 또한 결제 개수를 비정상적으로 증가하여 불필요한 자원을 낭비하고, 기기가 정상적인 작동이 불가하도록 진행되게 할 가능성이 존재하는 등 많은 보안 위협에 노출되어 있다. 따라서 본 논문에서는 solana 블록체인의 참여자의 어떠한 노드가 올바르지 않은 fork를 승인한다면, 투표한 노드들의 지분은 삭제된다는 점을 이용한다. 또한 블록체인의 특성상 거래내역을 참여자 모두 볼 수 있기 때문에, 프라이빗 블록체인을 통해 접근권한 부분을 분리해 두도록 하여, 키오스크 결제에 대한 취약점을 개선하는 시스템의 논문을 작성하고자 한다.

• 디지털융복합연구
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• 제20권5호
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• pp.99-105
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• 2022

중국에서는 위챗페이, 알리페이 등 제3자 결제가 활발해지면서 은행의 전통적인 비지니스가 큰 충격을 받고 있다. 은행은 가맹점에 QR코드 결제를 권장할 수 있고 확대할 수 있다. 따라서 은행의 QR코드 업무를 분석하고 연구하는 것은 의미가 있다. 본 연구는 결제 사이클과 FTP(Funds Transfer Pricing)를 조합한 통합결제 QR코드의 제로 수수료율의 실행이 중국 상업은행에 미치는 영향을 분석하는 것을 목적으로 한다. 본 연구는 수작업으로 수집한 중국 상업은행의 고객 데이터를 기초로, 재무 지표 산출 방법을 활용하여 사례 분석을 진행하였다. 연구결과, 상업은행은 통합결제 QR코드 제로 수수료율 정책의 도입은 이점이 단점보다 더 큰 것으로 나타나 해당 정책을 지속적으로 시행할 필요가 있다는 것이 밝혀졌다. 본 연구는 상업은행의 마케팅 의사결정에 중요한 역할을 하는 오프라인 결제 시장을 빠르게 점유할 수 있는 방법에 대해 실현 가능한 제안을 제공하였다.

• International Journal of Computer Science & Network Security
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• 제22권11호
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• pp.213-221
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• 2022

Intelligent Character Recognition System for Account Payable (ICRS AP) Automation represents the process of capturing text from scanned invoices and extracting the key fields from invoices and storing the captured fields into properly structured document format. ICRS plays a very critical role in invoice data streamlining, we are interested in data like Vendor Name, Purchase Order Number, Due Date, Total Amount, Payee Name, etc. As companies attempt to cut costs and upgrade their processes, accounts payable (A/P) is an example of a paper-intensive procedure. Invoice processing is a possible candidate for digitization. Most of the companies dealing with an enormous number of invoices, these manual invoice matching procedures start to show their limitations. Receiving a paper invoice and matching it to a purchase order (PO) and general ledger (GL) code can be difficult for businesses. Lack of automation leads to more serious company issues such as accruals for financial close, excessive labor costs, and a lack of insight into corporate expenditures. The proposed system offers tighter control on their invoice processing to make a better and more appropriate decision. AP automation solutions provide tighter controls, quicker clearances, smart payments, and real-time access to transactional data, allowing financial managers to make better and wiser decisions for the bottom line of their organizations. An Intelligent Character Recognition System for AP Automation is a process of extricating fields like Vendor Name, Purchase Order Number, Due Date, Total Amount, Payee Name, etc. based on their x-axis and y-axis position coordinates.

• 유통과학연구
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• 제20권1호
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• pp.1-11
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• 2022

Purpose: Increasing advancements in the technology industry are forcing people to become more accustomed to digital financial transaction activities. The need for fast and secure payment mechanisms has birthing new idea to digital financial transaction services. Along with increasing access to technology in digital payments, new service is developed in the form of digital wallets as the successor for electronic money. Research design, data and methodology: This research aims to find out whether using QR code as digital payment tool can build customer loyalty in consumers, especially to measure the factors of satisfaction, trust and commitment of customers to do payments with QR Codes. The QR code in this study is refer to the Quick Response Code Indonesian Standard (QRIS) which was officially implemented by Bank Indonesia starting on January 1, 2020 as a means of payment for digital transactions nationally. The research method uses a quantitative approach by way of surveying questionnaires using Likert scale of 100 samples. Results: The hypothesis analysis proved that the variables of satisfaction, trust and commitment together have positive and significant influences on customer loyalty. Conclusion: This research found that there are high interest in Millennials to do transaction using QRIS because it is deemed to be more easy, quick and safe. If a customer achieves a level of loyalty in the usage of digital transaction using QRIS then cashless society lifestyle can be considered successful and can be used in the future.

• The Journal of Asian Finance, Economics and Business
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• 제9권5호
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• pp.29-39
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• 2022

The outbreak of the COVID-19 pandemic has had a significant impact on the Vietnamese economy. In the midst of a complex disease that compelled people to limit their interaction, customers' shopping habits shifted from "offline" to "online" transactions. Mobile payments have also grown in popularity. The goal of this study is to figure out what factors influence the use of mobile payments by hotel clients in Can Tho after COVID-19. The research team also examines how those factors influence customers' willingness to use mobile payment and makes recommendations to better the current situation. Primary data was collected from 227 persons using online surveys and processed with SPSS software for this study. To analyze the correlation relationship between the elements determining the intention to use, the Cronbach alpha, EFA, Correlation, and Regression methods used to assess the scale are applied. Perceived Trustworthiness, Perceived Usefulness, and Perceived Ease of Use all have positive effects on customers' propensity to use, according to the findings. Perceived Security, on the other hand, has no bearing. The findings of this study have significant theoretical and practical implications for the development of mobile payment services in Can Tho, particularly following the implementation of COVID-19.