• 한국벤처창업학회:학술대회논문집
• /
• 2017.04a
• /
• pp.53-53
• /
• 2017

페이 춘추전국시대에 간편결제 서비스는 네이버페이, 카카오페이, 삼성페이, L페이, T페이, 시럽 페이, 스마일 페이, 케이페이, 페이나우, 페이코, SSG페이, H-Wallet, 구글페이, 애플페이, 알리페이, 안드로이드페이 등 '페이'관련된 서비스들은 각 회사마다 계속 등장하고 있는 추세이다. 온라인 또는 모바일 쇼핑의 끝에서 복잡한 인증절차와 관련 프로그램 설치로 결제를 포기를 하거나 다른 결제 회사를 선택해서 또 다시 카드번호, 카드 비밀번호, 인증절차를 거치는 번거로움과 시간을 소비하는 일이 많았다. 예전 방식에 비해서 눈 깜짝할 사이 결제를 진행하는 간편결제 서비스는 말 그대로 '빠르고 편리하다'는 장점을 지녔으며, '온라인에 처음 한번만 카드정보를 등록하면 그 다음부터는 비밀번호만 입력하면 결제가 완료된다. 요즘 각 간편결제 서비스 회사들은 가격 할인, 적립금, 포인트 지급 등으로 소비자의 결제 형태를 바꾸고 있다. 쇼핑몰 결제 싯점이라는 중요한 포인트에서 이 연구의 목적은 간편결제 서비스에 대한 지각된 용이성과 유용성이 고객만족과 쇼핑몰 충성도로 인터넷 쇼핑몰 재구매의도에 미치는 영향에 관한 실증적 연구를 하고자 한다.

• The Journal of the Korea Contents Association
• /
• v.19 no.8
• /
• pp.490-499
• /
• 2019

Face recognition payment service is an innovative payment method based on face recognition technology and is emerging in China now. Various industries regarding unmanned sales are likely to utilize this face recognition payment service in the future. This study investigated the factors influencing the usage intention of Chinese consumers who have experience using face recognition service. We used questionnaire survey and analysis with SPSS and AMOS. According to the results of the study, conclusions are as followed. First, consumers' attitudes toward the characteristic of face recognition payment service, which are non-contact and non-coercion, positively affected perceived usefulness. Second, the rapidness of the facial recognition payment among the recognition, the security and the rapidness of this service affected the ease of use. Third, social influences such as subjective norms also influence the intention to use. Fourth, the increase of the level of self-expression awareness and the intention of using face recognition payment service are confirmed. Through these results, the implications for design and communication of related innovative services were discussed.

• Proceedings of the Korea Information Processing Society Conference
• /
• 2012.04a
• /
• pp.710-713
• /
• 2012

최근 스마트 기기는 결제, 할인쿠폰 등 각종 기능을 제공하는 수단으로 진화되면서 통신과 금융이 융합된 모바일 NFC 서비스의 시장이 급성장할 것으로 전망되고 있다. 특히 모바일 NFC 결제 서비스 시장의 활성화가 예상됨에 따라 모바일 NFC 결제 서비스는 국내 외적으로 널리 주목받고 있다. 하지만 이를 주도할 수 있는 보안 관련 기술력이 부족한 상태이며 NFC 모바일 결제 환경에서 적용이 가능한 NFC 결제 관련 기술 연구도 미흡한 실정이다. 이에 따라 기존 방식과는 전혀 다른 결제 환경과 결제 방식에 의해 도출될 수 있는 다양한 응용서비스에 대한 새로운 법 제도의 정비와 새로운 결제환경에 맞는 보안기술이 필요할 것으로 예상된다. 본 논문에서는 기존의 물리적인 플라스틱 신용카드의 권한 위임 문제와 NFC 모바일 신용카드를 비교하여 NFC 모바일 기반 결제 서비스 상에서의 위협을 분석하고 NFC 결제환경에서 안전한 결제 권한 위임이 가능한 Hash Chain기반의 Time-Stamping Proxy 서명 기술을 제안하였다.

• Journal of the Korea Society of Computer and Information
• /
• v.11 no.1 s.39
• /
• pp.237-242
• /
• 2006

Currently, the settlement system which is used at credit card settlement from the member store of the off-line credit card is composed of the credit card settlement terminal, the VAN company which does a settlement relay service and the credit card company. When the obstacle occurs from the credit card company, the VAN company which does a settlement relay service conducts an approval vicarious execution, but when the obstacle occurs from the VAN company, the credit card settlement service is not accomplished smoothly. The dissertation implement the credit card settlement system which receives a settlement relay service that credit card settlement terminal uses a Telegram Conversion Agent from the other VAN company when the VAN company obstacle occurs.

• Proceedings of the Korea Multimedia Society Conference
• /
• 2003.05b
• /
• pp.667-670
• /
• 2003

M-Commerce에서 안전한 데이터 서비스를 위해서는 정보보호 및 무선 결제 시스템에 대한 연구가 반드시 선결되어야 한다. 현재 무선 결제 서비스는 이동통신사를 중심으로 한 소액결제 서비스가 주를 이루고 있으며, 신용카드 기반의 결제 서비스는 고액결제가 가능하지만 무선 결제 시스템에 취약한 문제점을 가지고 있다. 본 논문에서는 지불 승인 절차에 병목 현상을 개선하기 위해 일회성 패스워드 시스템을 적용한 PDA 기반 모바일 고액결제 시스템을 제안한다.

• Electronics and Telecommunications Trends
• /
• v.26 no.2
• /
• pp.33-41
• /
• 2011

모바일 단말 전자결제서비스는 이동전화단말에서 신용카드 등 금융서비스를 제공하는 것을 의미한다. 그러나 모바일 단말 전자결제는 서비스 종류 및 인프라 한계로 활성화되지 못하고 있는 상황이다. 모바일 단말 금융결제를 위해서는 RFID 기반 USIM, 단말, 결제기가 필요한데, 현재 RFID 기반 금융 USIM 용량제한(144KB)으로 서비스 확장이 곤란하며 특히 인프라(단말, 결제기 등) 구축이 미흡한 상황이다. 모바일 단말 금융결제 활성화를 위해서는 이동통신사 USIM을 국제규격인 NFC로 표준화, 범용성 및 규모의 경제 확보, 모든 국산단말에서 금융결제가 가능하도록 콤비 또는 NFC 등 RF 기능 탑재의무화, 전국에 보급된 카드결제기에 RF 탑재 추진 등이 필요하다. 본 고에서는 모바일 단말 전자결제서비스의 활성화 방안을 제시하고 이의 기대효과를 분석한다.

• Journal of the Korea Society of Computer and Information
• /
• v.10 no.3 s.35
• /
• pp.339-344
• /
• 2005

Currently the credit card settlement system which is used from off-line credit card joining point is composed of the credit card settlement terminal, the VAN company which do settlement relay service and the credit card company. When the credit card company occurs obstacle, the service VAN company executes as proxy an approval and it controls. When the service VAN company occurs obstacle, the credit card settlement service does not become accomplished in the normality. The dissertation which it sees when the service VAN company occurs obstacle, the possibility of doing a settlement relay service from the different VAN company in order to be, proposed the credit card settlement system which uses the Switching Agent.

• Journal of Digital Convergence
• /
• v.16 no.6
• /
• pp.105-115
• /
• 2018

With the development of information and communication technologies, popularization of smart phones, and relaxation of the government regulation, mobile easy payment service is rapidly growing as a major financial service. Therefore, this study examines factors that influence the intention to use mobile easy payment service through empirical analysis. We collected 386 responses by survey and formed structural equation modeling with AMOS 22.0. The results show that technical factors(relative advantage, security), individual factor(self-efficacy), situational factors(trust in prior services and satisfaction of prior services) had a positive effect on the perceived value. In addition, perceived value had a positive effect on the intention to use mobile easy payment services. Lastly, subjective norms are closely related to the relationship between perceived value and intention to use mobile easy payment services. The results can be expected to provide useful references to the Fintech related industry fields.

• Journal of Digital Convergence
• /
• v.18 no.4
• /
• pp.453-459
• /
• 2020

This research aims to evaluate how each generation experiences easy payment services. Recently, the easy payment service business has been on an upward trajectory and pin-tech companies have introduced various types of products. In this regard, it becomes crucial to understand differences among generations in terms of using those services due to their accessibility and serviceability. Based on the statistical analysis of surveys and in-depth interviews based on Peter Morville's Honeycomb model, this study suggests four ways to improve this payment service. The analysis indicates that those who are older tend to use easy payment services provided by their credit card companies or services which they frequently have already used. Findings of this analysis are expected to find the relationship between ages and payment applications.

• Journal of Digital Convergence
• /
• v.15 no.4
• /
• pp.213-221
• /
• 2017

The purpose of this study was to examine the acceptance decision factors for mobile easy payment services focused on samsung pay. To attain these purpose, the subjects for data were 229 university students. The data were analyzed by path analysis using SPSS 21 program and AMOS program. The results were as follows: First, Perceived ease of use influenced positively on mobile easy payment service attitude. Second, Perceived usefulness influenced positively on mobile easy payment service attitude. Third, Perceived ease of use influenced positively on intention of continuous use. Fourth, Perceived usefulness influenced positively on intention of continuous use. Fifth, Attitude influenced positively on intention of continuous use. Sixth, Perceived risk influenced not significantly on intention of continuous use. This study identified the acceptance decision factors for mobile easy payment services as perceived ease of use, perceived usefulness and attitude.