• Proceedings of the Korean Society of Precision Engineering Conference
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• 1994.10a
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• pp.193-198
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• 1994

다축가공은 3축 이상의 동시제어축을 이용하여 복잡한 형상을 효율적으로 가공할 수 있는 첨예의 기술인 반면, 가공 설비의 고가로 인해 실제현장에 보급되지 못하고 있는 실정이다. 부가축 방식에 의한 저축화 가공방식은 이러한 현실적 문제에 대처할 수 있는 강력한 방식으로서, 본 연구팀에서는 3축 CNC 공작기계에 부가축 테이블 방식을 이용하여 5축 곡면가공을 구현한 바 있으며, 정삭가공 알고리즘을 개발한 바 있다. 본 연구에서는 부가축 환경하에서 황삭가공 알고리 즘을 다루며, 기존의 전축환경의 황삭가공에 비해공구자세를 인텍싱 형태로 변화시킬 수 있다는 차이가 있으며, 이에 따라 자세조정횟수의 초소화가 생산성 지표로 부각된다. 본 연구에서 개발된 황삭경로 알고리즘은 자세조정횟수를 포함 하여 공구접근영역, 공구교환횟수, 피드조정을 통하여 전체적을 황삭가공시간의 최소화로 접근하였다. 연구된 알고리즘 은 컴퓨터시뮬레이션을 통하여 검증하였으며, 실제절삭을 통한 검증이 추진중에 있다.

• Journal of the KSME
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• v.31 no.9
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• pp.780-788
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• 1991

수소를 에너지매체로 하여 체계적으로 이용하기 위하여 다음과 같은 사항이 예상된다. 첫째, 물에서 수소를 만들이 위하여 어떠한 에너지원을 사용해야 하는 문제이다. 화석연료나 원 자력으로는 깨끗한 에너지시스템이라는 본래의 목적에 어긋난다. 그래서 태양에너지를 이용하는 것이 원칙이라고 생각한다. 둘째, 수소의 수송과 저축의 방법인데, 파이프라인이나 고압봄베와 같은 종래의 방법을 극복하는 혁신적인 금속수소화물법이 중요하다고 생각된다. 철 . 티탄합금, 란탄 . 니켈합금, 마그네슘 . 니켈합금 등은 합금 체적의 100배에 가까운 수소를 흡장할 수 있는 특성을 가지고 있다. 셋째, 수소에너지가 석유에 대체되기 위해서는 에너지를 수소로 변경함으로써 석유로는 불가능 했던 것이 가능해질 수 있는 이용법을 개발하는 일이다. 넷째, 수소를 2차 에너지로 사용함으로써 전력계층과의 협조체제가 확립되어 에너지원, 에너지 매체, 에너지이용의 협조적이며 유기적인 시스템이 가능해질 것으로 생각된다. 전력이 남아돌 때는 물분해로 수소를 만들어 저축하고 전력이 부족할 때는 연료전지를 사용하여 전력으로 바 꾼다.

• The Science & Technology
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• v.28 no.8 s.315
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• pp.22-23
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• 1995

돈을 번다는 것은 어려운 일이며 저축한다는 것은 더욱 어려운 일이고 더 나아가 돈을 아껴쓸 때와 푸짐하게 쓸 때를 가려낸다는 것도 매우 어려운 일이다. 이러한 일을 값있고 보람되게 처리하는 지혜를 가진 사람이 본받을만한 부자인 것이다.

• International Area Studies Review
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• v.14 no.1
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• pp.121-138
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• 2010

This paper investigates the effectiveness of the Bretton Woods II hypothesis, by analysing the relationship between the exchange rates and the U.S. current account against 9 Asian countries for the period of 1999-2008. According to the estimation results, It is found that the Asian currencies' real depreciation significantly have worsened the U.S. current account against the Asian countries. Also, the U.S. current account was significantly affected by GDP and investment of the U.S. and the Asian countries. Thus, It is hard to say that the main driver of the global imbalance is the exchange rates devaluation policies of Asian countries as the Bretton Woods II hypothesis argues. The global imbalance is more likely to be complementally affected by savings glut in the Asian region and the deficiency of net saving in the U.S. Therefore, the global imbalance is expected to adjust when economic conditions besides exchange rates change.

• Management & Information Systems Review
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• v.34 no.5
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• pp.277-293
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• 2015

Mutual Savings Banks generally have weaker governance structure than other financial institutions, so the possibility of earnings management by owner-largest or managements of mutual savings banks is higher than other financial institutions. This study examines the relationship between corporate governance and quality of internal control of financial reporting. If the expropriation of minority shareholder hypothesis holds, we predict that the larger block shareholder in mutual savings banks, the weaker the internal control system by more likely the opportunistic earnings management by bank managers. On the other hand, under the convergence of interest hypothesis, we predict that the larger block shareholder in mutual savings banks, the stronger the internal control system by reduction in agency costs as owner-manager's holdings increases, and there a negative relationship is expected between internal control weakness and the holdings of the owner-largest shareholder. We find that mutual savings banks with higher owner-largest shareholder equity has significant positive relations with their internal control of financial reporting material weakness. This result suggests that the greater owner-largest shareholder equity, the more likely the opportunistic earnings management, so that decrease quality of internal control. This paper extends the literature on financial institutions corporate governance to verify whether governance system, especially, owner-largest and quality of internal control has significant positive relations.

• 건강소식
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• v.37 no.1
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• pp.32-33
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• 2013

새해를 맞아 흔히 세우는 계획의 주제로는 무엇이 있을까? 저축, 금연, 여행, 자격증, 학습 등 그 종류도 다양하다. 하지만 이런 많은 계획을 세우기에 앞서 꼭 챙겨야 할 것이 있다. 바로 모든 계획의 밑바탕이 되는 '건강 계획'이다. 성장기인 10대부터 청장년층을 넘어 노년기까지, 우리가족의 연령대별 건강계획을 세워보자.

• KDI Journal of Economic Policy
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• v.22 no.1_2
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• pp.193-283
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• 2000

외환위기 이후 재정적자가 급격히 확대되면서 재정적자에 대한 일반인들의 관심이 높아지고 있다. 그러나 재정적자가 거시경제에 구체적으로 어떤 영향을 미치는가에 대한 실증분석은 많지 않은 편이다. 본고는 재정적자가 민간저축률과 물가상승률에 미치는 영향을 살펴보고 있다. 본 논문의 결과를 요약하면 다음과 같다. 첫째, 저축률과 재정적자 사이에는 리카도 동등가설이 예측하는 것과 같은 관계가 표면적으로 발견된다. 즉, 재정지출이 변하지 않을 때 재정적자의 증가는 민간저축률을 증가시켜 국민경제 전체의 저축률은 크게 변하지 않는다. 둘째, 재정수지가 변하지 않더라도 재정지출의 증가는 민간저축을 감소시킨다. 그리고 재정수지가 변하든 변하지 않든 정부소비나 이전지출의 증가는 국민저축률을 감소시킨다. 셋째, 재정적자는 물가에 별 영향을 주지 않는다. 이 가운데 첫째와 셋째의 결과는 별로 새삼스러운 것이 되지 못한다. 그러나 둘째의 결과는 지금까지 논의되지 않았던 사실을 알려주고 있다. 특히 1980년대 말 이후 GDP 대비 재정규모가 추세적으로 증가하고 있으며, 최근의 외환위기 이후에는 금융구조조정 지원 등에 따라 재정규모가 급격히 증가하고 있고, 장기적으로는 국민연금급여 등 사회보장지출의 증가가 예상됨을 고려할 때, 재정규모 증가를 억제하는 일에 보다 적극적인 노력을 기울일 필요가 있음을 알게 된다. 한편 본고에서의 한국은행의 준(準)재정활동을 고려하지 않았으나, 이를 고려할 때에도 재정수지가 물가상승률에 별다른 영향을 미치지 않는지에 대한 추가적 연구가 필요하다고 판단된다.

• Journal of the Korean Home Economics Association
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• v.41 no.6
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• pp.91-104
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• 2003

Using the 1998 Survey of Consumer Finances(SCF), this study examined the factors associated with the probability of saving by female-headed households in the U.S, and investigated how these factors differ by life cycle stages. Age of children, age of female householders and their retirement status were used to categorize three life cycle stages: first stage - have at least one child under age 18; second stage - under the age of 62 and have no children under age 18; third stage - over the age of 62 and retired. Logistic regression analysis results indicated that those with higher education and income and who were White were more likely to save. An interactive model showed that life cycle stages were significantly related to saving decisions. Female-headed households in the first stage or the third stage were less likely than those in the second stage (reference group) to save. For female-headed households in the first stage and the third stage, the amount of income had significantly positive effects on the decision to save. Also, in the group of households in the first stage, the receipt of welfare assistance increased the probability of saving.

• Journal of Families and Better Life
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• v.23 no.3 s.75
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• pp.217-230
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• 2005

The purpose of this study was to examine factors related to the purchase of cash-value life insurance of households. Based on human capital and bequest motive theories of the demand for life insurance, this study developed a conceptual model of the demand for life insurance of households. In addition, in order to capture the beneficiaries' preference and expected lifetime utility, expected future financial needs were included in the conceptual model. Using Heckit analysis, the model was estimated by two stages. The results supported that human capital, bequest motives and expected future financial needs were significant factors on both decision to have insurance and the mont of insurance. Specifically, if the household's head expected to have a higher potential in the future, the household was more likely to have insurance. If a household had dependents, the household was more likely to have insurance. As income or monthly expenditure increased, the probability of haying insurance and the amount of the insurance increased However, savings or social insurance were positively related to the purchase of insurance.

• KDI Journal of Economic Policy
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• v.16 no.3
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• pp.125-146
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• 1994

본(本) 논문(論文)에서는 1993년에 퇴직한 공무원(公務員)들에 대한 자료(資料)를 사용하여 이들의 시간할인율(時間割引率)을 측정하였다. 시간할인율(時間割引率)은 여러 경제학 모형에서 개인(個人)의 소비(消費)와 저축행태(貯蓄行態)를 결정짓는 중요한 요소로 등장한다. 시간할인율(時間割引率)을 추정한 기존의 실증분석(實證分析)들은 1% 내외의 매우 낮은 추정치(推定値)를 보고하고 있으며, 심지어 음(-)인 경우도 있다. 이러한 낮은 추정치는 시간할인율(時間割引率)이 실질적으로 거의 아무런 역할을 하지 않음을 의미한다. 그러나 기존의 실증분석(實證分析)은 대부분 거시(巨視) 시계열자료(時系列資料)를 사용하여 경제내의 대표적(代表的) 개인(個人)(representative individual)이라는 가상적 존재의 시간할인율(時間割引率)을 추정하였다는 단점을 갖는다. 본(本) 논문(論文)에서는 우리나라의 퇴직공무원들에 대한 미시(微視) 횡단면자료(橫斷面資料)를 사용하여 실존하는 각 개인(個人)의 시간할인율(時間割引率)을 추정하였고, 그 결과 기존의 연구(硏究)에서와는 달리 시간할인율(時間割引率)이 평균적으로 14~15% 정도의 매우 높은 값을 가짐을 발견하였다. 이러한 결과는 개인(個人)의 노후생활(老後生活) 안정(安定)을 위한 저축(貯蓄)을 각 개인(個人)의 자발적인 의사에 일임하기보다는 공적(公的), 사적연금제도(私的年金制度)를 통하여 강제하는 것이 합리적일 수 있음을 보여준다.