• Journal of Digital Convergence
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• v.13 no.9
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• pp.89-98
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• 2015

To celebrate the convergence era, Park Geun-Hye government has adhered to the principle sets out to secure revenue no tax increase due to the underground economy legalization, etc. Recently due to the tax deduction policies such as cash receipts and credit card is like getting better transparency on income. However, focusing on the self-employed Evaded income scale is increasing steadily. For the underground economy legalization, it has the plan to increase the transparency of the capital market due to the strengthening of the cash receipt system and the mobile payment market. The purpose of this study is that it hopes the domestic mobile payment market is expanding for the underground economy legalization. To this end, domestic financial companies are hoping to develop a variety of additional services. And the mobile payments market is hoping to gain the trust our customers due to safety and security, etc. As a result the underground economy is expected to disappear naturally.

• The KIPS Transactions:PartD
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• v.10D no.6
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• pp.1033-1040
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• 2003

In order to provode information services on M-Commerce, a payment solution with security function should be required. User's mobile terminals for using M-Commerce services are diversifying to cellular phone, PDA, Smart phone etc. Among them, intergration of PDA's interface and mobile connection overcomes the weak point of existing cullular phone depending on information via the internet. In this paper, the protocol for a credit card transaction on PDA using ECC is presented. Secure Card module on this protocol encrypts user's information such as private information, delivery information and credit card information and store them on PDA in order to free from inputting information whenever it is used. This scheme also offers security services on M-Commerce including authentication, confidentiality, integration, non-repudiation and so on.

• Review of KIISC
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• v.15 no.4
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• pp.44-49
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• 2005

전자금융거래를 포함하여 안전한 전자거래 기반 마련을 위해 1999년 7월 1일 전자서명법의 시행과 더불어 시작된 공인인증서비스는 비대칭형(공개키) 암호기술을 기반으로 하는 전자서명(Digital Signature)에 법적 효력을 부여하여, 온라인 전자결제 등 전자거래를 위한 안전한 기반을 마련하여 왔다. 그러나, 최근 정보화의 급속한 발전으로 일반인도 쉽게 해킹툴을 접할 수 있게 되어, 인터넷뱅킹 해킹사고 등 전자금융거래의 안전성이 위협을 받고 있다. 본고에서는 전자금융거래에서 중요한 역할을 담당하는 공인인증서비스의 취약점을 분석하고 공인인증서비스 안전성 강화 방안에 대하여 기술한다.

• Proceedings of the Korea Information Processing Society Conference
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• 2001.10b
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• pp.1245-1248
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• 2001

소액전자지불시스템 중에서 휴대폰을 이용한 지불이 늘어나고 있는 추세인데, 이는 휴대폰의 보편성과 이동통신업체를 통한 통합적인 요금체계 즉 후불제 방식이라는 장점을 가지고 있기 때문이다. 하지만, 휴대폰을 이용한 지불은 지불 결제시 구매자의 이동통신번호와 주민등록번호를 입력하여 구매자의 신원을 확인하므로 구매자의 정보가 누출될 위험이 있다. 따라서, 본 논문에서는 휴대폰을 이용한 소액지불 결제시 판매자에게 구매자의 신분을 은닉성을 제공하는 안전한 핸드폰 지불시스템을 제안한다.

• Review of KIISC
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• v.7 no.3
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• pp.23-38
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• 1997

SET은 인터넷과 같은 개방형 통신망에서 안전하고 효율적인 신용카드 기반의 전자 결제를 수행하기 위해 개발된 전자 지불 표준 프로토콜이다. SET을 기반으로하는 전자 지불 시스템은 크게 카드를 소지하고 있는 고객(Cardholder), 상품을 판매하고 대금 결제를 요구하는 상인(Merchant)기존의 은행과 연동하기위한 지불 게이트웨이(Payment gateway)로 구성되며 부가적인 요소로 인증기관(CA)을 포함하고 있다. SET은 고객과 상인, 상인과 은행간의 안전한 거래를 지원하기 위해 여러 가지의 강력한 암호화 알고리즘을 채용하고 있으며 이러한 SET의 보안성은 전자 상거래의 보급에 커다란 기여를 할 것으로 예상된다. 본 논문에서는 기존의 전자 지불 방식을 특성별로 분류하여 그 기능과 구성에 대해 검토하고 SET에서 사용된 보안 기술과 SET을 기반으로 하는 전자지불 시스템의 기능과 특성을 검토·분석한다.

• Proceedings of the Korea Information Processing Society Conference
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• 2015.10a
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• pp.829-831
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• 2015

현재 유비쿼더스(Ubiquitous)시대의 환경에 걸맞게 무선통신 기술이 빠르게 발달 하면서 모바일 결제나 많은 서비스들을 보다 빠르고 쉽게 제공받을 수 있는 환경에 접어들었다. 이러한 환경을 제공해주는 무선 근거리 통신 기술 중 비콘은 가까운 범위 안에 있는 사용자의 위치를 찾아 광고서비스, 상황인식서비스, 결제서비스 등 많은 서비스를 제공 받을 때 비콘과 스마트폰은 간단한 인증절차를 밟는데 있어 취약하다는 문제점이 야기되고 있다. 본 논문에서는 보안이 취약한 부분을 GPS 기술과 IDS 기술을 이용하여 보다 안전한 인증을 제안한다.

• Journal of the Korea Institute of Information Security & Cryptology
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• v.24 no.5
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• pp.931-939
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• 2014

The Web or Mobile channel of previous Web access authentication system for a payment only provides the authentication of remote users, and does not provide the authentication between a user and a bank/financial institution. Therefore, this paper proposes the Transaction Certificate Mode(TCM) for a payment which can preserve the mutual authentication between a user and a bank/financial institution for Web-based payment systems. The proposed system has designed for wireless network instead of Secure Electronic Transaction (SET) designed for wired electronic transaction. In addition, this system with TCM is able to support an account-based transaction for wireless networks instead of a disadvantage of SET such as a card-based transaction for wired networks. Therefore, customers can check their balances without logging on their bank's web site again due to mutual authentication between a customer and his bank/financial institution.

• Proceedings of the Korean Information Science Society Conference
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• 2002.04a
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• pp.859.1-861
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• 2002

최근 근거리 무선 통신에 대한 연구가 활발히 진행 되면서 근거리 무선 통신의 규격으로 자리잡고 있는 Bluetooth는 많은 연구가 진행되고 있는 한 분야이다. Bluetooth는 기존 근거리 통신이 가지지 못한 여러 가지 장점들을 가지면서 SIG그룹을 중심으로 많은 연구가 진행중에 있으며 많은 응용분야에 적용하기에 충분한 근거리 무선 통신 기술이다. 따라서 본 논문에서는 Bluetooth 여러 가지 기술 응용중 안전한 지불 시스템을 제안한다. 본 논문에서 제안한 지불 시스템은 사용자를 중심으로 사용자가 승차하고 있는 자동차를 하나의 piconet으로 하여 자동차에서 사용자가 무선 mobile 기기를 이용하여 주유소에서 자동차에 주유을 한 뒤 이를 결제하는 시나리오를 바탕으로 안전한 지불 시스템을 제안하였다.

• Journal of the Korea Computer Industry Society
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• v.4 no.4
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• pp.533-546
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• 2003

for the low information goods which will be traded through Internet is impossible to manage with previously existed payment system. The reason is that it's not economic because the management cost is bigger than the benefit of the information goods trade. Therefore, recently, there have been micropaymentresearches such as "Milicent", "PayWord", "MicroMint", and "iKP", etc. Though these methods don't have any problem with the low cost of the mechanism and the satisfaction of adequate security, they have big problem with the use of the unnecessary account and the aggregation of payment bill. The PayHash system which has been developed in this study simplifies the system's mechanism with "one-way hash function" which is used in generation, payment, and verification of the bill. And the system removed the generation and use of unnecessary account by making one customer have one account. The system solve the problem of the payment aggregation by using the last payment hash value and its index. And the system improves its performance by reducing the use of "digital signature" drastically, as well. As the result of this study, the PayHash system made it possible for the participants of the Internet Commerce to trade the lowest cost goods through efficient maintenance.o trade the lowest cost goods through efficient maintenance.

• International Commerce and Information Review
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• v.18 no.1
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• pp.55-78
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• 2016

This paper discusses on Electronic Payment System between U.S.A. and Canada. In particular, I focused on ACSS compare with FedACH(Fed Automated Clearing House) to advance a research effects. Because both of them is a low-value, high-volume retail payment system which their countries represent. The ACSS(Automated Clearing Settlement System) is the system through which the vast majority of CPA payment items are cleared, through various payment streams. In 2014, ACSS system cleared approximately 6.8billion payments worth a total value of $ 44.9 trillion. While, The FedACH Network are the center of America Commerce, moving more than $40 trillion each year. That's made up of almost 23 billion electronic financial transaction, including direct deposit via ACH, social security and government benefits, electronic bill payments such as utility and mortgage payments. Thus in this article, first of all, I considered features of payment system and the types of payment items between ACSS and FedAch. Second, I analyzed the status of central bank and legal background. Third, I focused on the operational policy and risk aversion policy. Lastly, I suggested that their payment and banking system have to assume, with good reason, more efficiently accurately and securely operation to protect their customer from credit risk and financial fraud.