The purpose of this study is to identify the factors that influence financial transfers between married women aged 20-40 and their parents and parents-in-law. In particular, we examine whether there is any reciprocity between parental support for the cost of marriage formation and financial resource transfers from married children to their parents and parents-in-law. Data from the 2009 wave of the Survey of Marriage and Childbirth were analyzed. Among married women who have been married for over 16 years, we find that the probability of them giving financial resources to their parents increases in line with the parental support they received to help their marriage formation cost. Therefore, we confirm that there is reciprocity between parental support for the cost of marriage formation cost and children's financial support provision for parents.
The purpose of the study was to find the level of family financial management behavior of urban housewives and to discern the difference between financial stability and financial satisfaction according to change-orientation of financial management behavior among urban housewives, and thus provide the fundamental data to improve stability and financial satisfaction. The following findings emerged during the study: First, groups with higher change-oriented family financial management behaviors among housewives subjectively felt more financial satisfaction than other groups. Second, groups with above average levels of change-oriented management behavior appeared to have more stable families than groups with below average objective financial stability, emergency funds, risk provisions, debt burdens and liquid index. Third, groups with high levels of change-oriented family financial management behavior had higher financial satisfaction.
This study examines the relationship between intergenerational financial resource transfers and preparation for later life among the middle-aged. The study sample consists of 1536 middle-aged individuals with at least one living parent and one married child. The level of preparation for later life is dependent upon the level of household economic status. The statistically significant variables predicting the level of preparation for later life include age, education, subjective health status, household income and household assets. Moreover, intergenerational resource transfers are statistically significant factors that explain the level of preparation for later life. The effect of financial transfers from middle-aged parents to their adult children on the level of preparation for later life is the most significant financial transfer variable.
The purpose of this study is to investigate the effects of home informatization on the family resource management. For this purpose we analyze the level of home informatization focused on the Internet use and it's effects on the family resource management through time management and financial management. Data were collected from 582 housewives who use the Internet at home. The results show that home informatization through the Internet use has changed family resource management totally. It contributes to improve planning and efficiency of resource management, but simultaneously it causes the imbalance of resource management. And the Internet use of housewives also affects time allocation and household expenditure. These changes depend on socio-demographics variables, home informatization related variables, and personal resource variables. The results show that the ability to manage time and finance have much more importance to improve the level of planning and efficiency and to decrease the level of imbalance in managerial subsystem. The results of this research suggest several implications for public policy.
The main purposes of this study are to examine the impact of parent's and child's incomes on financial transfers from elderly parents to their adult children, and to study other factors influencing financial transfers from parents to children. Analyzing data from the Wisconsin Longitudinal Study, which provides long-term observations of financial transfers, the current study finds strong positive effects of parent's income on financial transfers from parents to their adult children. In terms of determinants of financial transfers, the results of multivariate logistic regression analyses suggest that child's education child's marital status, and sibling size are statistically significant determinants of parent-to-child financial transfers.
This study identified financial management patterns of college students, and compared socioeconomic characteristics among different groups of financial management patterns. Also, the study examined the level of financial knowledge of college students, and compared it among the groups of financial management patterns. Data fur this study were from a questionnaire completed by 4-year college students (n=364), and were analyzed by factor analysis, cluster analysis, chi-square test, and ANOVA. The findings of this study were as follows: First, the financial management patterns were categorized by four groups: rational management group, future-oriented group, active management group, and present-oriented group. Secondly, younger students were more likely to be in the present-oriented group, while older students were likely to be in the future-oriented or active management group. Male students were likely to be the active managers, but female were likely to be the rational managers. Students' income was higher for future-oriented or active management groups, and their part-time jobs and their experiences of financial education were also significant variables. Thirdly, the average score of college students' financial knowledge was 49.9 on a 100 point basis. The part of financial assets and investment had only 47 points. The group of rational managers and active managers received higher points than the other groups.
The purpose of this study was to investigate the effects of two variable groups(socio-demographic factors and psychological factors) on money management strategies and financial satisfaction. The major findings of this study are as follows : Household income, level of education of wives, and locus of control had significant effect on the level of financial satisfaction. After the effect of socio - demographic variables and psychological variables was controlled, Especially evaluating strategy was found to be the most powerful variable in explaining financial satisfaction.
Priority rules or sequencing heuristics conventionally used to determine resource allocation is to maximize the earned value on time and cost. This study provides a effective strategy-oriented approach for the program resource management problem with limited same resource, which systematically connects individual project objectives to the overall organizational goal, by introducing financial values as well as priority rules in a broader context. It deals with the resource allocation problem as the decision making problem in the strategic management paradigm to meet business objective and solves it using the analytic hierarchy process, and explains the method of application and usefulness through some simulation cases.
The purpose of this paper is to examine levels of financial knowledge, to identify the financial education needs of college students, and to show how financial knowledge and education needs correlate. The results of this study indicated that the level of understanding of economy was the highest among the seven categories, whereas the overall level of financial knowledge was less than 50%. The need for financial education was relatively high in various topics of financial management, especially financial planning and savings. There was no significant relationship between knowledge level and educational needs except between financial planning and investment. Students who understand financial planning better want more financial education. College students in this study were not financially independent from their parents, receiving allowance and assistance in tuition payment, so their financial experiences were limited. Students who understood financial management showed greater need of financial education and had more financial experience. The findings in this study suggested that college should provide formal financial education as an elective course, which should include content related to financial planning and various financial products.
The main objective of this study is to explain the differences in intergenerational resource transfers among the middle-aged at various income levels. Analyses of data on financial resource transfers from the 2nd wave of the Korean Retirement and Income Study were conducted. The study sample consisted of 931 middle-aged individuals who had at least one living parent and one child. The data analysis methods were ${\chi}^2$ analysis, one-way analysis of variance(ANOVA), logistic regression analysis, and multiple regression analysis. Financial resource transfers are statistically significant factors explaining the preparation for later life and life satisfaction of middle-aged individuals. The empirical results reveal that the frequency of intergenerational financial transfers was significantly higher in high-income households than in middle- and low- income households. A comparison of high-, middle- and low-income households shows that financial resource transfers had a greater influence on the preparation for later life and life satisfaction of the middle-aged in middle-income households than in low- or high-income households. The level of life satisfaction was dependent upon to whom middle-aged individuals gave financial resources. In the middle-income group, the middle-aged who gave financial resources to their parents were more likely to have higher life satisfaction than those who did not. Receiving financial transfers from parents or children did not have a statistically significant impact on the life satisfaction of the middle-aged in any income-level group.
본 웹사이트에 게시된 이메일 주소가 전자우편 수집 프로그램이나
그 밖의 기술적 장치를 이용하여 무단으로 수집되는 것을 거부하며,
이를 위반시 정보통신망법에 의해 형사 처벌됨을 유념하시기 바랍니다.
[게시일 2004년 10월 1일]
이용약관
제 1 장 총칙
제 1 조 (목적)
이 이용약관은 KoreaScience 홈페이지(이하 “당 사이트”)에서 제공하는 인터넷 서비스(이하 '서비스')의 가입조건 및 이용에 관한 제반 사항과 기타 필요한 사항을 구체적으로 규정함을 목적으로 합니다.
제 2 조 (용어의 정의)
① "이용자"라 함은 당 사이트에 접속하여 이 약관에 따라 당 사이트가 제공하는 서비스를 받는 회원 및 비회원을
말합니다.
② "회원"이라 함은 서비스를 이용하기 위하여 당 사이트에 개인정보를 제공하여 아이디(ID)와 비밀번호를 부여
받은 자를 말합니다.
③ "회원 아이디(ID)"라 함은 회원의 식별 및 서비스 이용을 위하여 자신이 선정한 문자 및 숫자의 조합을
말합니다.
④ "비밀번호(패스워드)"라 함은 회원이 자신의 비밀보호를 위하여 선정한 문자 및 숫자의 조합을 말합니다.
제 3 조 (이용약관의 효력 및 변경)
① 이 약관은 당 사이트에 게시하거나 기타의 방법으로 회원에게 공지함으로써 효력이 발생합니다.
② 당 사이트는 이 약관을 개정할 경우에 적용일자 및 개정사유를 명시하여 현행 약관과 함께 당 사이트의
초기화면에 그 적용일자 7일 이전부터 적용일자 전일까지 공지합니다. 다만, 회원에게 불리하게 약관내용을
변경하는 경우에는 최소한 30일 이상의 사전 유예기간을 두고 공지합니다. 이 경우 당 사이트는 개정 전
내용과 개정 후 내용을 명확하게 비교하여 이용자가 알기 쉽도록 표시합니다.
제 4 조(약관 외 준칙)
① 이 약관은 당 사이트가 제공하는 서비스에 관한 이용안내와 함께 적용됩니다.
② 이 약관에 명시되지 아니한 사항은 관계법령의 규정이 적용됩니다.
제 2 장 이용계약의 체결
제 5 조 (이용계약의 성립 등)
① 이용계약은 이용고객이 당 사이트가 정한 약관에 「동의합니다」를 선택하고, 당 사이트가 정한
온라인신청양식을 작성하여 서비스 이용을 신청한 후, 당 사이트가 이를 승낙함으로써 성립합니다.
② 제1항의 승낙은 당 사이트가 제공하는 과학기술정보검색, 맞춤정보, 서지정보 등 다른 서비스의 이용승낙을
포함합니다.
제 6 조 (회원가입)
서비스를 이용하고자 하는 고객은 당 사이트에서 정한 회원가입양식에 개인정보를 기재하여 가입을 하여야 합니다.
제 7 조 (개인정보의 보호 및 사용)
당 사이트는 관계법령이 정하는 바에 따라 회원 등록정보를 포함한 회원의 개인정보를 보호하기 위해 노력합니다. 회원 개인정보의 보호 및 사용에 대해서는 관련법령 및 당 사이트의 개인정보 보호정책이 적용됩니다.
제 8 조 (이용 신청의 승낙과 제한)
① 당 사이트는 제6조의 규정에 의한 이용신청고객에 대하여 서비스 이용을 승낙합니다.
② 당 사이트는 아래사항에 해당하는 경우에 대해서 승낙하지 아니 합니다.
- 이용계약 신청서의 내용을 허위로 기재한 경우
- 기타 규정한 제반사항을 위반하며 신청하는 경우
제 9 조 (회원 ID 부여 및 변경 등)
① 당 사이트는 이용고객에 대하여 약관에 정하는 바에 따라 자신이 선정한 회원 ID를 부여합니다.
② 회원 ID는 원칙적으로 변경이 불가하며 부득이한 사유로 인하여 변경 하고자 하는 경우에는 해당 ID를
해지하고 재가입해야 합니다.
③ 기타 회원 개인정보 관리 및 변경 등에 관한 사항은 서비스별 안내에 정하는 바에 의합니다.
제 3 장 계약 당사자의 의무
제 10 조 (KISTI의 의무)
① 당 사이트는 이용고객이 희망한 서비스 제공 개시일에 특별한 사정이 없는 한 서비스를 이용할 수 있도록
하여야 합니다.
② 당 사이트는 개인정보 보호를 위해 보안시스템을 구축하며 개인정보 보호정책을 공시하고 준수합니다.
③ 당 사이트는 회원으로부터 제기되는 의견이나 불만이 정당하다고 객관적으로 인정될 경우에는 적절한 절차를
거쳐 즉시 처리하여야 합니다. 다만, 즉시 처리가 곤란한 경우는 회원에게 그 사유와 처리일정을 통보하여야
합니다.
제 11 조 (회원의 의무)
① 이용자는 회원가입 신청 또는 회원정보 변경 시 실명으로 모든 사항을 사실에 근거하여 작성하여야 하며,
허위 또는 타인의 정보를 등록할 경우 일체의 권리를 주장할 수 없습니다.
② 당 사이트가 관계법령 및 개인정보 보호정책에 의거하여 그 책임을 지는 경우를 제외하고 회원에게 부여된
ID의 비밀번호 관리소홀, 부정사용에 의하여 발생하는 모든 결과에 대한 책임은 회원에게 있습니다.
③ 회원은 당 사이트 및 제 3자의 지적 재산권을 침해해서는 안 됩니다.
제 4 장 서비스의 이용
제 12 조 (서비스 이용 시간)
① 서비스 이용은 당 사이트의 업무상 또는 기술상 특별한 지장이 없는 한 연중무휴, 1일 24시간 운영을
원칙으로 합니다. 단, 당 사이트는 시스템 정기점검, 증설 및 교체를 위해 당 사이트가 정한 날이나 시간에
서비스를 일시 중단할 수 있으며, 예정되어 있는 작업으로 인한 서비스 일시중단은 당 사이트 홈페이지를
통해 사전에 공지합니다.
② 당 사이트는 서비스를 특정범위로 분할하여 각 범위별로 이용가능시간을 별도로 지정할 수 있습니다. 다만
이 경우 그 내용을 공지합니다.
제 13 조 (홈페이지 저작권)
① NDSL에서 제공하는 모든 저작물의 저작권은 원저작자에게 있으며, KISTI는 복제/배포/전송권을 확보하고
있습니다.
② NDSL에서 제공하는 콘텐츠를 상업적 및 기타 영리목적으로 복제/배포/전송할 경우 사전에 KISTI의 허락을
받아야 합니다.
③ NDSL에서 제공하는 콘텐츠를 보도, 비평, 교육, 연구 등을 위하여 정당한 범위 안에서 공정한 관행에
합치되게 인용할 수 있습니다.
④ NDSL에서 제공하는 콘텐츠를 무단 복제, 전송, 배포 기타 저작권법에 위반되는 방법으로 이용할 경우
저작권법 제136조에 따라 5년 이하의 징역 또는 5천만 원 이하의 벌금에 처해질 수 있습니다.
제 14 조 (유료서비스)
① 당 사이트 및 협력기관이 정한 유료서비스(원문복사 등)는 별도로 정해진 바에 따르며, 변경사항은 시행 전에
당 사이트 홈페이지를 통하여 회원에게 공지합니다.
② 유료서비스를 이용하려는 회원은 정해진 요금체계에 따라 요금을 납부해야 합니다.
제 5 장 계약 해지 및 이용 제한
제 15 조 (계약 해지)
회원이 이용계약을 해지하고자 하는 때에는 [가입해지] 메뉴를 이용해 직접 해지해야 합니다.
제 16 조 (서비스 이용제한)
① 당 사이트는 회원이 서비스 이용내용에 있어서 본 약관 제 11조 내용을 위반하거나, 다음 각 호에 해당하는
경우 서비스 이용을 제한할 수 있습니다.
- 2년 이상 서비스를 이용한 적이 없는 경우
- 기타 정상적인 서비스 운영에 방해가 될 경우
② 상기 이용제한 규정에 따라 서비스를 이용하는 회원에게 서비스 이용에 대하여 별도 공지 없이 서비스 이용의
일시정지, 이용계약 해지 할 수 있습니다.
제 17 조 (전자우편주소 수집 금지)
회원은 전자우편주소 추출기 등을 이용하여 전자우편주소를 수집 또는 제3자에게 제공할 수 없습니다.
제 6 장 손해배상 및 기타사항
제 18 조 (손해배상)
당 사이트는 무료로 제공되는 서비스와 관련하여 회원에게 어떠한 손해가 발생하더라도 당 사이트가 고의 또는 과실로 인한 손해발생을 제외하고는 이에 대하여 책임을 부담하지 아니합니다.
제 19 조 (관할 법원)
서비스 이용으로 발생한 분쟁에 대해 소송이 제기되는 경우 민사 소송법상의 관할 법원에 제기합니다.
[부 칙]
1. (시행일) 이 약관은 2016년 9월 5일부터 적용되며, 종전 약관은 본 약관으로 대체되며, 개정된 약관의 적용일 이전 가입자도 개정된 약관의 적용을 받습니다.