• Proceedings of the Korean Information Science Society Conference
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• 2012.06c
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• pp.57-59
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• 2012

전자지불 임베디드 시스템의 DB는 목적 및 기능에 따라 다양하며 비용을 최소화 하기 위해 CPU, Memory, Storage 등이 범용 PC와 비교하여 낮은 성능을 가진다. 이와 같은 특징으로 인해 범용 database을 임베디드 환경에서 사용하는 경우, 요구 성능을 만족하지 못할 수 있다. 본 논문에서는 자체 구현한 전자지불 임베디드 환경에서 전자카드 리스트 관리 데이터 베이스 엔진(이하 DBX)와 임베디드 DB 중 Berkeley DB, SQLite와 함께 성능을 측정하고 해당 결과를 분석하였다.

• Proceedings of the Korea Multimedia Society Conference
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• 2004.05a
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• pp.139-142
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• 2004

전자화폐는 전자상거래의 발달로 인해 이용이 높아지고 있다. 전자화폐는 실질 화폐의 가치를 가지고 있으므로, 여러 가지의 보안 사항 및 요구 사항이 필요하다. 그 중에서 익명성의 제공은 사용자의 프라이버시를 제공할 수 있는 방안이다. 보안 기술로는 은닉 서명 방식을 이용하는데 서명자가 메시지의 내용을 알 수 없는 상태에서 서명을 하는 것으로 사용자만이 값을 알고 있다. 그러나 서명 받을 메시지의 정당성을 확인하는 연산을 수행하여야 한다 본 논문에서 제안하는 것은 수신자 지정 서명방식을 이용하여, 전자화폐를 발급받고 이를 이용한다. 수신자 지정 서명은 서명자가 선택하는 검증자만이 확인 가능하므로, 전자화폐를 다른 제 3자가 이용할 수 없게 된다. 그러나 익명성을 제공할 수 없으므로, 변형이 필요하다. 제안 방식은 사용자의 지정을 통해 정당한 사용자만이 검증 할 수 있으며, 익명성의 제공을 위해 사용자가 선택한 임의 값을 삭제한다.

• Proceedings of the Korea Information Processing Society Conference
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• 2000.04a
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• pp.400-405
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• 2000

기존의 쇼핑몰에 비해 창고비, 인건비 등과 같은 부대비용을 상대적으로 줄일 수 있는 인터넷 쇼핑몰이 증가 추세에 있다. 그러나 인터넷 쇼핑몰의 운용과 관련된 문제점들은 여전히 해결되지 않은 상태이며, 특히 개인의 보안문제, 상품 구매 시 상품가격이외에 소요되는 비용으로 암호화비용, 통신비용, 트랜잭션비용으로 나타나는 거래비용 등은 최우선적으로 개선되어야 할 중요한 과제다. 본 논문에서는 전자상거래와 관련된 기존의 기술들을 분석하고 이를 이용하여 전자화폐를 이용한 지불방식, 거래비용의 감소를 특징으로 하는 전자지불시스템을 제안한다.

• Proceedings of the Korea Information Processing Society Conference
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• 2012.04a
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• pp.686-688
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• 2012

최근 스마트 기기는 결제, 할인쿠폰 등 각종 기능을 제공하는 수단으로 진화되면서 통신과 금융이 융합된 모바일 NFC 서비스 시장이 급성장하고 있다. 특히 모바일 NFC 결제 서비스 시장의 활성화가 예상됨에 따라 보안의 중요성은 점점 커지고 있지만 현재 이를 주도할 수 있는 보안 관련 기술력은 매우 미미한 상태이다. 따라서 본 논문에서는 NFC를 이용한 결제 시 발생할 수 있는 보안 문제를 해결하기 위해 NFC-USIM 인증서를 이용한 전자 결제 인증 프로토콜을 제안한다. 제안 방식은 NFC 보안시 발생할 수 있는 도청(Eavesdropping), 데이터 수정(Data Modification), 데이터 삽입(Data Insertion)등에 대비하기 위해 NFC-USIM 인증서를 이용한 모바일 인증 프로토콜을 제안함으로써 안전하고 효율적인 모바일 보안 결제 서비스가 가능하도록 한다.

• Journal of the Korea Institute of Information Security & Cryptology
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• v.10 no.2
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• pp.55-66
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• 2000

이동컴퓨팅 환경은 기존의 컴퓨팅 환경과는 달리 호스트의 이동성과 무선 통신의 특성을 고려하여야 한다. 기존의 지불시스템들은 이와 같은 특성을 고려하지 않고 설계되었기 때문에 이동컴퓨팅 환경에서 이를 효율적으로 사용할 수 없다 본 논문에서는 이동컴퓨팅 환경에서 소액지불을 위한 새로운 전자지불시스템 AMPS(Atomic Micropayment System)를 제안한다. 이시스템은 고객인 이동 호스트의 연산 부담과 무선 통신 메시지의 수를 최소화하도록 설계되었다 AMPS 는 고객의 요청이 들어오면 대행 서버를 통해 고객을 대신하여 유선망에서 판매자를 상대로 상품거래를 대행하여 준다. AMPS는 소액의 디지털 상품 구매를 위한 지불시스템으로 지불 트랜잭션의 원자성(atomicity)을 보장한다. 또한 판매자와 제 3자로부터 고객의 익명성과 대행 서버가 구매 상품 내역에 대해 알수 없도록 구매 상품의 비밀을 보장한다. AMPS 프로토콜의 안정성과 효율성에 대해서도 분석하였다.

• Proceedings of the Korean Society of Computer Information Conference
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• 2021.07a
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• pp.515-516
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• 2021

본 논문은 대형 매장 및 편의점 등과 같은 상품의 구매와 판매가 이루어지는 시스템에서 RFID를 활용하여 무인 결제 서비스를 지원한다. 제안 기술은 사용자가 결제처리, 재고관리 기능을 갖는다. 결재 시스템은 상품 결재와 동시에 재고 관리가 가능하도록 설계하였다. 소비자의 입장에서는 편리하고 쾌적한 스마트 쇼핑 환경을 제공 받을 수 있고, 판매자 입장에서는 인건비 절감효과, 재고관리에 효율성과 편의성을 제공한다.

• International Commerce and Information Review
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• v.18 no.3
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• pp.3-21
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• 2016

The thesis examines genealogical study of various aspects to overcome lots of problems which come by when we execute SWIFTNet TSU BPO. Practical implications regarding the innovation of electronic trade infrastructure are as follows. First, the shipping documents in the SWIFTNet TSU BPO are directly sent to an importer by an exporter after the baseline is confirmed. With this process itself, therefore, the bank cannot secure the account receivable. When initiating the SWIFTNet TSU BPO deal, it is needed to set regulations on the bank's account receivable security in the contract. Second, the SWIFTNet TSU BPO should also have an institutionally unified sharing platform with security, stability and convenience. It other words, it is needed to develop services which meet e-payment paradigm and international environments through continued analysis on market changes and flow. Third, the SWIFTNet TSU is useful in terms of promptness, reduction of risk in foreign exchange payment, cost reduction. Therefore, the SWIFT should be perfectly united and linked among the banks, importer and exporter to make the SWIFTNet TSU more convenient in countries around the world. Fourth, the SWIFT should be approached from the aspect of expansion of network and creation of a new business model through analysis on these problems with a worldwide perspective. At the same time, it is necessary to build a cooperative system to share information and promote comprehensive management for efficient operation.

• The Journal of The Korea Institute of Intelligent Transport Systems
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• v.2 no.2 s.3
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• pp.73-84
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• 2003

Due to the problems of existing prepaid plastic card issued by Korea Highway Company, the prepaid electronic payment system using a smart card, called HipassPLUS Card, was developed to overcome the Problems. PSAM is one of the main component of the systea which can retrieve the value from HipassPLUS card, transmit the transaction data to CSAM, and store the accumulated account lists. For the safety of the elecoonic payment system, the functions of PSAM should be faultless. This paper developed a test module including the test method, the test checklist, and the test procedure. The test module examines the functionality and security of the payment mechanism to insure that the value stored in HipassPLUS card can be raid to PSAM by the merchants and the standardized SAM. The test module also inspects the transmission mechanism to send and store the transaction data kom PShM to CSAM correctly and safely. Ihe module is designed to test the standard items using the test checklists for PSAM. The test items and the test checklists of PShM was selected under the provision of the specification of Korea Highway Company and ISO standard. Ihe evaluation on PSAM using the test module indicates that PSAM satisfies the evaluation criteria on the quality characteristics of the functionality, security, and compatibility.

• Journal of Preventive Medicine and Public Health
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• v.37 no.3
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• pp.260-266
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• 2004

Objectives : To assess the impacts of implementing case payment system (CPS) to Medical Aid (MA) hemodialysis patients on the frequencies and expenditure of dialysis. Methods : Fifty-eight clinics and 35 tertiary care hospitals were identified as having a minimum of 10 hemodialysis patients for each of the MA and Medical Insurance (MI) programs, who received hemodialysis from the same dialysis facilities for both periods of July 2001 and July 2002. From these facilities, a total of 2,167 MA and 2,928 MI patients were identified as the study subjects. Using electronic claims data, the changes in the total number of monthly treatments and charges for outpatient hemodialysis treatments for each patient after the introduction of the CPS were compared between the MA and MI patients. Multiple regression analyses were performed to examine the independent impact of the CPS on the utilization and expenditure of dialysis treatments among the MA patients. Results : There was a significant decrease in the total charges for the hemodialysis treatments of the MA patients, 3.4% (p<0.05), whereas a significant increase was observed for the MI patients, 2.5% (p<0.05). For both the MA and MI patients, the frequency of the monthly hemodialysis treatments were significantly increased, 5.5 (from 12.1 to 12.7) and 7.8% (from 11.6 to 12.5), for the MA and MI patients, respectively. However, a multivariate regression analysis showed no significant difference in the changes in the total number of monthly hemodialysis treatments between the MA and MI patients after implementation of the CPS. Another regression model, regressing on the changes in the monthly claims of dialysis treatments, showed a significant negative coefficient for the MA ((=-70725, p<0.05). Conclusion : The significant decrease in the total charges for hemodialysis treatments among MA as compared to MI patients suggests that there was a cost reduction in the MA program following the introduction of the CPS.

• Korean Security Journal
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• no.9
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• pp.27-68
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• 2005

Recently, because credit card crime using a personal credit information is increasing, professionalizing, and spreading the area, the loss occurring from credit card crime is enormous and is difficult to arrest and punish the criminals. At past, crime from forging and counterfeiting the credit card was originated by minority criminals, but at present, the types and appearance of credit card crime is very different to contrasting past crime. The numbers of people using credit card in the middle of 1990's was increasing and barometer of living conditions was evaluated by the number having credit card, therefore this bad phenomenon occurring from credit card crime was affected by abnormal consumption patterns. There is no need emphasizing the importance of personal credit card in this credit society. so, because credit card crime using personal credit card information has a bad effect, and brings the economic loss and harms to individuals, credit card company, and members joining credit card. Credit card crime using personal credit card information means the conduct using another people's credit card information(card number, expiring duration, secret number) that detected by unlawful means. And crime using dishonest means from another people's credit information is called a crime profiting money-making and a crime lending an illegal advance by making false documents. A findings on countermeasures of this study are as follows: Firstly, Diverting user's mind, improving the art of printing, and legitimating password from payment gateway was suggested. Secondly, Complementing input of password, disseminating the system of key-board protection, and promoting legitimations of immediate notification duty was suggested. Thirdly, Certificating the electronic certificates as a personal certificates, assuring the recognition by sense organ of organism, and lessening the ratio of crime occurrence, and restricting the ratio of the credit card crime was suggested.