More than 1 million automobile insurance repairs occur per year globally, and the related repair costs add up to astronomical amounts. Insurance companies and repair shops are spending a great deal of money on manpower every year to claim reasonable insurance repair costs. For this reason, promptly predicting insurance claims for vehicles in accidents can help reduce social costs related to auto insurance. Several recent studies have been conducted in auto insurance repair prediction using variables such as photos of vehicle damage. We propose a new model that reflects auto insurance repair characteristics to predict auto insurance repair claims through an association rule method that combines gradient descent and location information. This method searches for the appropriate number of rules by applying the gradient descent method to results generated by association rules and eventually extracting main rules with a distance filter that reflects automobile part location information to find items suitable for insurance repair claims. According to our results, predictive performance could be improved by applying the rule set extracted by the proposed method. Therefore, a model combining the gradient descent method and a location-based association rule method is suitable for predicting auto insurance repair claims.
Recently, the interesting of customers in online auto insurance is rapidly increasing. The one of major reasons is economical benefit. offline auto insurance products as a service formed high price. However, online auto insurance relatively formed low price. Thanks to these characteristics of online auto insurance has gained great popularity. Therefore, in purchasing online auto insurance, consumers carefully buy products of auto insurance. In this study, we classified the $2{\times}2$ matrix (online preference group, economic pursuit group, convenience oriented group, and carefulness approach group) in online auto insurance consumers focusing on the perceived benefits and price acceptance. From an economic point of view of consumers around the perceived benefits and price acceptance, we analyzed the relationships among easy of use, usefulness, attitude, and purchase intention in automobile e-shopping mall. The results of this study will provide the useful implications for the planing CRM(customer relationship management) strategy for improving purchase intention of customers to online insurance companies.
Objectives: The purpose of the study is to investigate recognition and adequacy of dental service providers regarding dental prosthodontic treatment covered by dental auto insurance system. Methods: A self-reported questionnaire was completed by 320 dentists and dental hygienists in Seoul, Gyeonggido, and Incheon from February 22 to March 21, 2016. The questionnaire consisted of recognition and needs of auto insurance (4 items), and recognition of prosthodontic treatment covered by dental auto insurance system. Likert five point scale was used in the questionnaire. Data were analyzed by SPSS 21.0 program. Cronbach's alpha was 0.856 in the study. Results: The average of recognition was 2.62 and that of adequacy of auto insurance coverage was 1.98. The reasonable price of crown treatment was from 400,000 to 500,000 Korean Won in 67.9 percent of the dentists. But 49.8 percent of the dental hygienists answered that the reasonable price of crown was 300,000 to 400,000 Korean Won. The dentists preferred to treatment fee covered by dental auto insurance. The dental hygienists had a preference to combination of dental auto insurance and medical insurance fee. Conclusions: The opinion of the dental care providers should be considered and the adequate coverage of insurance would improve the dental health care.
According to the Korean Traffic Accident Analysis System (TAAS), more than 200,000 traffic accidents occur every year. Also, the statistics including auto insurance companies data show 1.3 million traffic accidents. In the case of TAAS, the types of traffic accidents are simply divided into four; frontal collision, side collision, rear collision, and rollover. However, more detailed information is needed to assess for advanced driver assist systems at intersections. For example, directional information is needed, such as whether the vehicle in the car accident way in a straight or a left turn, etc. This study intends to redefine the type of accident with the more clear driving direction and path by referring to the Negligence standards used in automobile insurance accidents. The standards largely divide five categories of car-to-car/motorcycle /pedestrian/cyclist, and highway, and the each category is classified into dozens of types by status of the traffic signal, conflict situations. In order to present more various accident types for auto insurance accidents, the standards are reclassified driving direction and path of vehicles from crash situations. In results, the car-to-car accidents are classified into 33 accident types, car-to-pedestrian accidents have 19 accident types, car-to-motorcycle accidents have 38 accident types, and car-to-cyclist accidents are derived into 26 types.
Background: This study aims to analyze the behavioral changes of healthcare providers and influencing factors after the reviewer unification of auto insurance medical benefit claims by an independent review agency. Methods: The comparison data were collected from the second half of 2013 and the same period of 2014. The key indicators are the number of admission days, the number of outpatient visits, inpatient ratio, inpatient medical expenses, and outpatient medical expenses. Results: Four indicators (number of admission days, number of outpatient visits, inpatient ratio, and outpatient medical expenses) showed statistically significant drops, while one indicator (inpatient medical expenses) showed no significant change. Conclusion: The reviewer unification of auto insurance medical benefit claims by an independent review agency showed significant reduction in cost and patient days.
The study aims to estimate the determinants of policyholder's trust for the Chinese insurance industry by structural equation model. In particular, differences in determinants of trust among Chinese life insurance and auto insurance were derived from the latent mean and multi group analysis. The result shows the most effective determinants of trust were honesty, followed by credibility which shows the compensation ability of insurance company. However, benevolence is not influence statistically on the determinants of trust of both life insurance and auto insurance. Moreover, the policyholder's trust for the insurance industry was later extended to relationship commitment such as renewal and recommendation intentions. Especially, the linkage between the level of trust and relationship commitment was the strongest in life insurance than auto insurance. Even though the result is differ based on types of insurance, in order for the insurance industry to grow stably it is importance to get trust from policyholder.
This article adopts a decision tree algorithm(C5.0) to predict customer churning in online auto insurance environment. Using a sample of on-line auto insurance customers contracts sold between 2003 and 2004, we test how decision tree-based model(C5.0) works on the prediction of customer churning. We compare the result of C5.0 with those of logistic regression model(LRM), multivariate discriminant analysis(MDA) model. The result shows C5.0 outperforms other models in the predictability. Based on the result, this study suggests a way of setting marketing strategy and of developing online auto insurance business.
Journal of the Korean Data and Information Science Society
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v.17
no.2
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pp.355-366
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2006
Customer Satisfaction (CS) in Auto insurance market is the important factor which makes customer loyalty and retention increase. Recently On-line companies are threatening the existing Off-line companies with taking advantage of the low price through cut-offing the price by internet marketing. Therefore, the CS is becoming an indispensable survival strategy to the Off-line companies. Under these circumstances, this study finds out what the CS factors are in the auto insurance market, and produces levels of CS, customer loyalty and satisfaction Index of each category. The purpose of this study is to suggest the strategic improvement factor for elevating CS level and strategic direction for CS management by CS portfolio analysis based on the survey result.
Korean insurance companies recently started to understand that the customer satisfaction can be a critical role affecting sales performance and profit. A number of authors have reported and analyzed service quality factors in the auto insurance. The purpose of this research is to examine influence factors for the customer satisfaction in the auto insurance market. This study is assumed that customer satisfaction factors are composed of prices of service and corporate image as well as service quality factors. 249 questionnaires are gathered and analyzed from persons. The main findings of the empirical study are : First, the influence from prices of service and corporate image is higher than that from service quality factors, Second, repurchase of auto insurance highly correlated to recommendation intention.
Journal of the Korean Data and Information Science Society
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v.20
no.3
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pp.515-526
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2009
Pricing based on proper risk has been one of main issues in auto insurance. In this paper, we review how the techniques of pricing in auto insurance have been developed and suggest a better approach which meets the existing risk statistically by comparison. The generalized linear model (GLM) method is discussed for pricing with different distributions. With GLM approach, the distribution of error assumed plays an main role for the best fit corresponding to the characteristics of dependent variables. Tweedie distribution is considered as one of error distributions in addition to widely used Gamma and Poisson distribution. With these different types of error assumption for estimating the proper premium in auto insurance, various modeling approaches are possible. In this paper, various modeling approaches with different assumptions for estimating proper risk is discussed and also real example is given by assuming different.
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[게시일 2004년 10월 1일]
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