• Korean Security Journal
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• no.9
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• pp.27-68
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• 2005

Recently, because credit card crime using a personal credit information is increasing, professionalizing, and spreading the area, the loss occurring from credit card crime is enormous and is difficult to arrest and punish the criminals. At past, crime from forging and counterfeiting the credit card was originated by minority criminals, but at present, the types and appearance of credit card crime is very different to contrasting past crime. The numbers of people using credit card in the middle of 1990's was increasing and barometer of living conditions was evaluated by the number having credit card, therefore this bad phenomenon occurring from credit card crime was affected by abnormal consumption patterns. There is no need emphasizing the importance of personal credit card in this credit society. so, because credit card crime using personal credit card information has a bad effect, and brings the economic loss and harms to individuals, credit card company, and members joining credit card. Credit card crime using personal credit card information means the conduct using another people's credit card information(card number, expiring duration, secret number) that detected by unlawful means. And crime using dishonest means from another people's credit information is called a crime profiting money-making and a crime lending an illegal advance by making false documents. A findings on countermeasures of this study are as follows: Firstly, Diverting user's mind, improving the art of printing, and legitimating password from payment gateway was suggested. Secondly, Complementing input of password, disseminating the system of key-board protection, and promoting legitimations of immediate notification duty was suggested. Thirdly, Certificating the electronic certificates as a personal certificates, assuring the recognition by sense organ of organism, and lessening the ratio of crime occurrence, and restricting the ratio of the credit card crime was suggested.

• The Journal of The Korea Institute of Intelligent Transport Systems
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• v.9 no.4
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• pp.90-101
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• 2010

The existing HiPassPlusCard system is composed of the HiPassPlusCard, a Purchase SAM, a Purchase terminal, a settlement system and OBU. However, this system is confronted by the problem with its incompatibility. This problem occurred because the technology companies made cards in their own ways in respect of the parts which were not yet set by KS standard. Thus if existing HiPassPlusCard user wants to use any other public transportations, user would have to buy other cards and have to bring all them. Also if the HiPlusCard wants to extend their business to apply its technology into infrastructure of the other companies, the HiPlusCard has to construct infra independently so that it causes the such problems of duplicated investment. To solve these problems, we have analyzed and upgraded the existing HiPassPlusCard system, and we designed and developed the Nation-wide Interoperable HiPassPlusCard system. Then the conformity test demonstrated that it is efficiency-oriented and technically performs well. Also we, the HiPlusCard, the Korea Financial Telecommunications & Clearings and the KORAIL NETWORKS, run the Test-bed in Gwangju for 6 months. The test-bed indicated that Nation-wide Interoperable HiPassCard system practically works well.

• Journal of the Korea Convergence Society
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• v.8 no.11
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• pp.263-269
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• 2017

Credit card holders are showing a higher level of psychology to show their identity beyond the means of payment. The purpose of this study is to investigate which design factors affect the 30th and 40th generation housewives when issuing credit cards. A total of 200 people in the 30s and 40s housewives who live in Seoul and the metropolitan area were selected from among the customers who use the credit card, and the effect of the design factors of the domestic credit card on the selection of the credit card, Based on previous studies, questionnaires were prepared and surveyed. As a result of the survey, it was found that the color design of the credit card design element was the achromatic system and the main image was the simple design which only used the color without emphasizing the image or the logo, and then the character type was preferred. I prefer not to have a card decoration, and I have found that a metal-like card material is the most preferred. Through this, I would like to suggest directions for the design development for 30 and 40 housewives in credit card companies.

• Information Systems Review
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• v.9 no.2
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• pp.129-147
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• 2007

At the time the local credit-card companies plunged into a liquidity crisis in 2002, S-Card was urged to take into account the estimated customer income (ECI) to enhance its customer credit evaluation function for the first time in Korean financial industry. Before this new attempt by S-Card, most credit-card companies including S-Card had performed a customer's credit evaluation based on the customer's behavioral factors such as the amount of purchase on credit, debt payment, and financial history that is provided from the Credit Bureau. However, this approach failed to measure customer's potential value which is one of the major factors in judging the customer's ability to pay, and hence, led to difficulties in risk management. The purpose of this case study is to present the better approach to sophisticated risk management for financial firms in Korea by reviewing S-Card's process of customer income estimation and its application to risk management.

• Proceedings of the KIPE Conference
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• 2006.06a
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• pp.462-464
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• 2006

본 연구는 제4세대 미터링(Metering) 기술을 이용한 전력전자상거래 즉 VSEM(Value Storage Electricity Meter)을 위한 웹기반 미터링 시스템의 보안성 분석 및 평가에 관한 연구이다. 특히 수요자 측면에서 스마트카드(지불결제)를 이용한 본인 확인(SIM카드), 키 값 확인, VSEM서버에서의 각 수요자와 공급자 데이터 사이의 무결성 확인(Integrity)과 부인 방지(Non-repudiation)를 위한 기존 시스템의 보안 문제를 분석하고 이를 해결할 수 있는 보안 모델을 제안한다.

• Review of KIISC
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• v.15 no.4
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• pp.17-28
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• 2005

SET는 인터넷과 같은 개방형 통신망에서 안전하고 효율적인 신용카드 기반의 전자결제를 수행하기 위해 개발된 전자지불 프로토콜이다. 하지만 SET를 이용한 신용카드 기반 전자지불시스템은 사용상의 불편함과 구현의 복잡성, 서버에 대한 과중한 부하 등의 이유로 상업화에는 실패하여 SSL/TLS 프로토콜 방식이 주로 사용되고 있다. 최근에는 SSL/TLS와 SET의 장점을 모두 만족시키는 새로운 모델인 3D SET와 3-D Secure가 제시되었다. 본 고에서는 전반적인 SET 프로토콜의 개요와 SET에 사용된 보안 기술에 대해서 살펴보고, SSL/TLS 프로토콜과의 장$\cdot$단점을 비교/분석한다. 그리고, SET 이후에 등장한 3D SET와 3-D Secure에 대한 동향을 분석하고, 모바일 전자상거래를 위한 Wireless SET에 대해 살펴보기로 한다.

• Korea Petroleum Association Journal
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• no.1 s.234
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• pp.44-49
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• 2003

석유제품은 고율의 세금(특소세 및 교통세) 부과와 소비자나 거래자가 품질ㆍ상표ㆍ계량을 확인하기 어려운 특성을 갖고 있으며, 그 결과 탈세ㆍ무자료 거래 등 불법ㆍ부정유통의 가능성이 매우 크고, 실제로 이 같은 불법ㆍ부정유통이 시장에서 빈번히 발생되고 있다는 지적이 있어왔다. 특히, 1995년이후 석유산업의 전반적인 자유화 및 규제완화 추세에 따라 이동차량을 이용한 무자료 거래와 일부 수입사의 부당영업행위 등 불법ㆍ부정유통의 규모가 커지고 있다는 우려가 제기되어 왔다. 이에 따라 산자부는 2002년 5월이후 연구용역과 관련업계 및 전문가의 광범위한 의견수렴을 거쳐 이번 개선방안을 마련하였다. 2002. 12. 11(수) 규제개혁위원회 경제1분과위원회의 심의를 마쳤으며, 향후 필요한 절차를 거쳐 내년 상반기내 석유사업법령 개정을 추진, 빠른시일내 시행할 예정이다. 산자부는 이번 「석유유통구조 개선방안」과 별도로 『유류구매카드제』 도입을 추진, 정유사ㆍ수입사ㆍ대리점ㆍ주유소ㆍ판매소 및 직매처(대수요처)간의 거래를 카드로 결제하고, 그 내용이 석유공사의 석유수급전산망에 자동입력되게 하여, 석유제품거래의 투명성과 유통의 건전성을 근본적으로 제고할 계획이다.

• Proceedings of the Korean Information Science Society Conference
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• 2010.11a
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• pp.86-87
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• 2010

• Vending industry
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• v.4 no.3 s.11
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• pp.72-73
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• 2004

최근 전자화폐자판기 보급 속도가 기대만 못하다. 전자화폐자판기사업 인프라가 구축된지는 오래 되었지만, 전자화폐 업체의 의지만큼 필드전개 확대가 이루어지지 못하고 있다. 시장이 부진한데 있어선 여러 이유가 있겠지만 무엇보다 자판기 운영주들이 아직 전자화폐결제 시스템을 필수적인 장치로 생각하고 있지 않은 요인이 가장크다. 그렇지만 시장 확대를 위해서는 이런 자판기 운영자의 마인드 전환을 무턱대고 기다리고만 있을 수는 없는 현실이다. 결국 열악한 시장환경을 극복하며 시장확대에 총력을 기울여야하는 주체는 전자화폐 업체이다. 최근의 시장동향을 살펴 볼 때 마이비사의 끊임없는 행보는 분투에 가깝다. 타경쟁사들이 과거보다 시장확대에 대한 의지가 많이 꺾인 반면, 마이비는 끊임없는 열정으로 전자화폐시장을 확대해 가고 있다.

• Proceedings of the Korea Society for Industrial Systems Conference
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• 1997.03a
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• pp.45-45
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• 1997

최근 국내외에서 활발히 추진되고 있는 전자상거래는 비즈니스의 모든 프로세스를 전자화하고 디지털 통신망에 접속을 자동화하는 정보화 혁명으로써, 전자상거래의 보편화되면서 신용카드번호, 비밀번호 등 대금결제를 위한 중요한 개인 정보가 네트워크에 노출될 수밖에 없고 해커들의 공격 유형도 다양해 질 것으로 보인다. 본 논문에서는 전자상거래의 체계의 특징, 지불 시스템, 인증 시스템의 종류, 개인정보 위협요소들의 분석을 통해 전자상거래 최적환경을 만들기 위한 전자상거래 보안 시스템을 설계하였다.