• Journal of Korean Electronics
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• v.22 no.7
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• pp.22-23
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• 2002

• TTA Journal
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• s.106
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• pp.87-94
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• 2006

• Journal of the Korean Society of Clothing and Textiles
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• v.28 no.12 s.138
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• pp.1571-1582
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• 2004

Consumer's impulse buying behavior is extensive in everyday contexts. Credit cards promote spending by making the transaction simpler and by removing the immediate need for money. College students grown up in a credit card society attain cards at college's time and keep cards for 10 years over. In an effort to extend understanding of consumer behavior across cultures, this paper examines the cultural differences of impulse buying behavior and credit card use between Korean and American college students, and to investigate the relationships between impulse buying behavior and credit card use in each group. Data were obtained from student credit card users attending universities in metropolitan areas in Korea(N=154) and America(N=194). Data were analyzed using by Confirmatory Factor Analysis, MANOVA, MDA, and Regression. The results indicated there are significant differences of fashion-oriented impulse buying and credit card use between American and Korean college students. The impulse buying behavior is likely to increase for both Korean and American students who use credit cards for spending. Findings suggest that credit card use is important in predicting impulse buying behavior across these two cultures. Implications are drawn for the increasing global phenomenon impulse buying behavior and credit card use.

• Journal of the Korea Institute of Information Security & Cryptology
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• v.25 no.5
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• pp.1175-1186
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• 2015

Financial fraud has been increasing along with credit card usage. Magnetic stripe cards have vulnerabilities in that credit card information is exposed in plaintext and cardholder verification is untrustworthy. So they have been replaced by a smart card scheme to provide enhanced security. Furthermore, the FinTech that combines the IT with Financial product is being prevalent. For that reason, many mobile device based payment schemes have been proposed for card present transaction. In this paper, we propose a virtual credit card number payment scheme based on public key system for efficient authentication in card present transaction. Our proposed scheme is able to authenticate efficiently in card present transaction by pre-registering virtual credit card number based on cardholder's public key without PKI. And we compare and analyze our proposed scheme with EMV.

• Journal of the Korean Data and Information Science Society
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• v.21 no.6
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• pp.1225-1235
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• 2010

The coarse classifying procedure in credit scoring splits the values of a continuous characteristic into bands and the values of a discrete characteristic into groups of values. Also, the scorecard degrades over time and thus we should adjust the cut-off score being used. However, the coarse classifying and the adjustment of cut-off score in credit scoring are very complicate and troublesome procedure. Thus, in this paper, we develop a software for the coarse classifying and the model evaluation by using Visual Basic Language. By using the developed software, we can find the best split in the coarse classifying and the optimal cut-off score in the model evaluation.

• Journal of Digital Contents Society
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• v.13 no.4
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• pp.583-590
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• 2012

Domestic credit card companies and wireless operators want to deliver promotional information as well as the information for users on the site. A careful UX design is needed because promotional information can degrade the satisfaction of the users. In addition, too extensive information is provided on one site and users are confused about where to look for the information they need. Based on advanced research, study was conducted of the domestic web sites of wireless operators and credit card companies and we discussed that study with 12 users. Promotional information can be efficient with understated image. Users can find information easily from the site with fewer hierarchy of steps. The numbers of the menu that is presented at a time should not exceed nine.

• 한국경영정보학회:학술대회논문집
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• 2007.06a
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• pp.135-140
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• 2007

이탈 고객 예측은 데이터 마이닝에서 다루는 주요한 문제 중에 하나이다. 이탈 고객 예측은 일종의 분류(classification) 문제로 의사결정나무추론, 로지스틱 회귀분석, 인공신경망 등의 기법이 많이 활용되어왔다. 일반적으로 이탈 고객 예측을 위한 모델은 고객의 인구통계학적 정보와 계약이나 거래 정보를 입력변수로 하여 이탈 여부를 목표변수로 보는 형태로 분류 모델을 생성하게 된다. 본 연구에서는 고객과의 지속적인 접촉으로 발생되는 추가적인 사건 정보를 활용하여 연관성 규칙을 생성하고 이 결과를 기존의 방식으로 생성된 분류 모델과 결합하는 이탈 고객 예측 방법을 제시한다. 제시한 방법의 유용성을 확인하기 위해서 특정 국내 신용카드사의 실제 데이터를 활용하여 실험을 수행하였다. 실험 결과 제시된 방법이 기존의 전통적인 분류 모델에 비해서 향상된 성능을 보이는 것을 확인할 수 있었다. 제시된 예측 방법의 장점은 기존의 이탈 예측을 위한 입력 변수들 이외에 고객과 회사간의 접촉을 통해서 생성된 동적 정보들을 통합적으로 활용하여 예측 정확도를 높이고 실시간으로 이탈 확률을 갱신할 수 있다는 점이다.

• Review of KIISC
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• v.18 no.5
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• pp.73-83
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• 2008

본 논문에서는 금융보안 OTP를 이용한 온라인 본인확인 방안을 제안한다. 현재 국내에서 신원확인 방식으로는 공인인 증서론 이용한 전자서명, 휴대폰SMS 발송번호, 신용카드정보 및 금융계좌정보 인증방식을 활용한 본인확인 방식이 사용되고 있다. 하지만, 공인인증서를 이용한 전자서명 방식이외의 방식은 명의도용된 휴대폰을 통한 본인확인과 신용카드 비밀번호 앞2자리 및 금융계좌의 비밀번호 4자리 입력 등 민감한 정보의 노출 위협 등의 문제점이 있다. 본 논문에서는 이와 같은 문제를 금융보안 OTP를 이용하여 안전하게 본인확인할 수 있는 방안을 제안한다. 제안된 방식은 웹사이트 회원가입, 게시판 글쓰기 등 온라인 본인확인이 필요한 경우에 언제든지 이용될 수 있고 아이핀(i-PIN)에서 본인확인 수단으로 도입된다면 개인정보를 보호할 수 있어 활용 가치가 높을 것이다.

• Proceedings of the Korea Information Processing Society Conference
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• 2023.05a
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• pp.268-270
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• 2023

기존 Web2.0 시대의 플랫폼 기업은 서비스를 통해 생성된 개인 데이터로 다양한 비즈니스를 창출해왔다. 하지만 데이터 제공자인 개인은 해당 수익에서 제외되는 모순된 상황에 놓였다. 이에 개인이 자신의 데이터를 적극 관리·통제하면서 능동적으로 활용할 수 있는 개념인 마이데이터(MyData)가 등장했다. 국내에서는 '20.8월 데이터3법(개인정보보호법, 신용정보법, 정보통신망법)이 통과되면서 신용정보법에 근거해 금융 분야 마이데이터 서비스가 활성화되기 시작했다. 그러나 현존하는 마이데이터 플랫폼은 중앙화된 시스템으로 본래 취지와 다르게 개인의 데이터 소유권과 통제권을 보장하기에 부족하다. 이에 본 논문에서는 기존 마이데이터 플랫폼의 한계점을 분석하고, Web3.0 등 변화하는 환경에서 개인의 데이터 주권을 보장하고, 데이터 가치를 공정하게 분배받을 수 있는 DID 플랫폼 기반의 마이데이터 서비스 모델을 제안한다.

• Journal of Digital Convergence
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• v.13 no.2
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• pp.105-113
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• 2015

If the watchdog role of good corporate governance, corporate executives and reduce agency costs and information asymmetries. Corporate governance score higher because enterprise internal control systems and financial reporting system is well equipped with the company management is enabled and corporate performance is higher because the high financial credit rating. Under these assumptions and hypotheses set up this study corporate governance (CGI) has been studied demonstrated how the financial impact on the credit rating (CFR). Findings,

relevant corporate governance (CGI) and financial credit rating was found to significantly affect the positive (+), Regression coefficient code is expected code of positive (+), the value

indicated by the value of all positive. The results of corporate governance (CGI) has showed excellent results, such as the more predictable will increase the credit score financial rating. The results of this study will have more CGI-credit financial rating the greater good. This study might be expected to provide a useful guide that corporate social responsibility, the company with a good governance and oversight systems enable to to get a higher credit rating in practice and research.