• Journal of the Korea Institute of Military Science and Technology
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• v.2 no.2
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• pp.197-208
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• 1999

Recently, risk management is a very important issue in many industrial applications. This paper describes a general structure for risk management and suggests a new risk assessment methodology. In risk management applications of financial or insurance industries, there are many methodologies developed for practical use. However, areas for improvement exist to facilitate the application of the methods. Two major risk assessment methodologies have been developed and widely applied in system engineering. One is in its original development application from aerospace and defense industry, and the other was developed in applied software engineering. In a large and complicated system development application, an effective risk management can reduce total development cost as well as uncertainty in achieving project goals of schedule and performance.

• Journal of the Korean Data and Information Science Society
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• v.22 no.2
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• pp.171-177
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• 2011

With the development of the actuarial and insurance industries, the distributions of the insurance payments data are deeply studied by many authors. It is known that theses types of distribution are very highly positively skewed and have a long thick upper tail such as Pareto or lognormal distribution. In 2005, Cooray and Ananda proposed a new model which is composed lognormal distribution and Pareto distribution. They said it as composite lognormal-Preto distribution. They showed that the proposed distribution was better fitted than lognormal or Pareto distribution. On the other hand many agreements about the insurance payment have some options for a trivially small payment or extremely large one because of the limits of total payment. Appling these cases, in this paper we consider the parameter estimation on the composite lognormal-Pareto distribution based on doubly censored samples.

• The Korean Journal of Air & Space Law and Policy
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• v.33 no.2
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• pp.169-197
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• 2018

The purpose of this study is to present a reasonable and concrete standard for the Korean aviation insurance compulsory subscription system. Through this, we aim to improve the current revision of laws and regulations, and ultimately create an environment in which the safety and property of the Korean people who use aircraft with appropriate aviation insurance can be secured. In particular, by reviewing the aviation business law and its new laws and regulations enacted in 2017, the legislative improvement direction of aviation insurance will be proposed. In order to maintain the continuous growth of the air transportation industry and to make amicable compensation for the victims, considering the characteristics of the total accident, instantness, and giganticness of air accidents in which a lot of people and property are lost in the event of an accident, adequate insurance coverage is essential. In this respect, the compulsory insurance to amend the principle of freedom of contract, which is the great principle of the modern judicial system, will be persuasive. However, in comparison with foreign legislation, the legal provisions on Korea's obligation to comply with aviation insurance need to be revised around the following issues: First, it is reasonable to enforce the regulation of the mandatory aviation insurance by legislation from the Congress not by administrative regulations. Because it will force the monetary obligations of the individual such as common air carriers. Second, our law regulations respond to various kinds of air damages by using the phrase "limit of liability stipulated in international conventions". However, as we have seen in the text, the range of compensation are various according to the use of legal instruments in international conventions such as the Montreal Convention, which governs the compensation of passengers for damages to passengers today. Third, in countries with narrow territories, such as Korea, there are big differences in flying time and insurable risk between domestic and international transportation. Therefore, it is necessary to divide domestic transportation and international transportation even in the obligation to join the insurance. This dual discipline has the advantage for rookies in air carrier market who mainly start their business from domestic service. Fourth, according to Korean law, the regulations of automobile loss insurance is applicable to the aviation mandatory insurance of unmanned aerial vehicle accident which is lack of persuasion. In the future, it will be appropriate to discipline insurance for unmanned aerial vehicles with unlimited potential for development from a long-term perspective.

• Venture DIGEST
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• no.2 s.127
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• pp.58-59
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• 2009

산업재해라고 하면 으레 육중한 기계장비가 시끄럽게 돌아가는 공장이나 위험이 항상 도사리는 건설공사현장과 같이 육체노동을 주로 요하는 사업장엣 일어나는 사고를 떠올리곤 한다. 그러나 현대 산업사회에서는 오히려 업무와 관련한 스트레스나 과로, 정신적 노동으로 인한 질병 등에 의한 산업재해가 많은 비중을 차지하고 있고, 법원 역시 근로자인 원고 측에서 인관관계를 구체적이고 직접적으로 입증하지 못하더라도 어느 정보 개연성이 인정된다면 산업재해를 인정해 주는 추세에 있다. 근로자에게 예상치 못한 재해가 발생하면 피해자 개인에게도 매우 불행하고 힘든 일이지만, 회사 입장에서도 금전적 측면에서나 대외적 이미지 면에서 큰 손실이 아닐 수 없다. 그래서 산업재해를 당한 근로자에게 신속하게 보상이 이루어지도록 하고, 사업주(기업가)에게는 갑작스러운 경제적 부담을 덜어주기 위해 산재보험제도가 도입된 것이다. 회사를 위해 열심히 일하다 재해를 입은 직원의 조속한 업무복귀를 도모하고 기업의 사회적 책무를 다 하기 위해서라도 기업을 경영하는 사업주 역시 산업재해에 대해 기본적인 지식을 알아 둘 필요가 있다.

• KDI Journal of Economic Policy
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• v.21 no.2
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• pp.55-103
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• 1999

본 연구의 목적은 외환위기의 주요 파급경로 중 하나인 금융부문의 환율위험 노출현상을 90년대 우리나라의 실제 데이터를 통하여 실증분석함에 있다. 동 연구를 수행함에 있어 장부상 나타나는 회계적 환율위험 대신 간접적인 경제적 위험을 포함하는 포괄적 환율위험을 분석의 대상으로 정의하고, 시장에서 평가되는 금융기관의 기업가치가 환율변동에 얼마나 민감하게 노출되어 있는가를 동 위험의 측정수단으로 채택하였다. 또한 랜덤워크모형과 더불어 일종의 자본자산가격결정모형(CAPM)에 환율위험요인을 추가하여 모형을 구성함으로써 실증분석의 이론적 적합성을 제고하였다. 시장평균환율제도가 채택된 90년 3월부터 최근까지를 표본기간으로 한 실증분석 결과는 다음과 같이 요약가능하다. 첫째, 산업별로는 은행 및 보험산업이 비교적 환율위험에 노출되지 않았던 반면, 종금 및 증권산업은 환율위험에 상대적으로 크게 노출되어 있었으며, 동 노출의 방향은 원화가치의 절하가 금융기관의 시장가치에 부정적인 영향을 미치는 방향으로 노출되어 있었다. 둘째, 종금 및 증권산업의 경우 95년 이전보다는 이후의 시기에 환율위험에 대한 노출도가 유의하게 나타나 90년대 후반기에 가속화된 자본거래 자유화가 이들 금융기관의 환율위험 노출정도를 증가시켰을 가능성을 시사하고 있다. 셋째, 은행 및 종금부문을 대상으로 개별 금융기관 주가의 패널자료를 이용하여 실증분석한 결과, 은행산업 또한 90년대에 걸쳐 환율위험에 유의하게 노출되어 있었던 것으로 분석되었다. 그러나 은행부문보다는 종금부문이 노출도의 크기나 통계적 유의도면에서 환율위험에 더욱 노출된 것으로 분석되었다. 넷째, 개별 금융기관의 환율위험 노출도를 추정한 결과 은행부문은 약 19%(상장은행 26사 중 5개), 종금부문은 약 52%(상장종금사 29사 중 15개)가 환율위험에 유의하게 노출되고 있었으며 이들 은행의 절반 이상 그리고 종금사의 대부분이 원화절하가 금융기관 시장가치에 부정적인 영향을 미치는 방향으로 노출되어 있었던 것으로 분석되었다. 동 실증분석 결과는 97년말 급격한 원화가치의 하락이 이들 금융기관, 특히 종금부문의 재무건전성 악화에 치명적인 영향을 끼침으로써 금융위기를 더욱 촉발시키는 한 메커니즘으로 작용하였음을 시사하고 있다.

• Journal of Intelligence and Information Systems
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• v.26 no.3
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• pp.71-90
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• 2020

Recently, the global insurance industry is rapidly developing digital transformation through the use of artificial intelligence technologies such as machine learning, natural language processing, and deep learning. As a result, more and more foreign insurers have achieved the success of artificial intelligence technology-based InsurTech and platform business, and Ping An Insurance Group Ltd., China's largest private company, is leading China's global fourth industrial revolution with remarkable achievements in InsurTech and Digital Platform as a result of its constant innovation, using 'finance and technology' and 'finance and ecosystem' as keywords for companies. In response, this study analyzed the InsurTech and platform business activities of Ping An Insurance Group Ltd. through the ser-M analysis model to provide strategic implications for revitalizing AI technology-based businesses of domestic insurers. The ser-M analysis model has been studied so that the vision and leadership of the CEO, the historical environment of the enterprise, the utilization of various resources, and the unique mechanism relationships can be interpreted in an integrated manner as a frame that can be interpreted in terms of the subject, environment, resource and mechanism. As a result of the case analysis, Ping An Insurance Group Ltd. has achieved cost reduction and customer service development by digitally innovating its entire business area such as sales, underwriting, claims, and loan service by utilizing core artificial intelligence technologies such as facial, voice, and facial expression recognition. In addition, "online data in China" and "the vast offline data and insights accumulated by the company" were combined with new technologies such as artificial intelligence and big data analysis to build a digital platform that integrates financial services and digital service businesses. Ping An Insurance Group Ltd. challenged constant innovation, and as of 2019, sales reached $155 billion, ranking seventh among all companies in the Global 2000 rankings selected by Forbes Magazine. Analyzing the background of the success of Ping An Insurance Group Ltd. from the perspective of ser-M, founder Mammingz quickly captured the development of digital technology, market competition and changes in population structure in the era of the fourth industrial revolution, and established a new vision and displayed an agile leadership of digital technology-focused. Based on the strong leadership led by the founder in response to environmental changes, the company has successfully led InsurTech and Platform Business through innovation of internal resources such as investment in artificial intelligence technology, securing excellent professionals, and strengthening big data capabilities, combining external absorption capabilities, and strategic alliances among various industries. Through this success story analysis of Ping An Insurance Group Ltd., the following implications can be given to domestic insurance companies that are preparing for digital transformation. First, CEOs of domestic companies also need to recognize the paradigm shift in industry due to the change in digital technology and quickly arm themselves with digital technology-oriented leadership to spearhead the digital transformation of enterprises. Second, the Korean government should urgently overhaul related laws and systems to further promote the use of data between different industries and provide drastic support such as deregulation, tax benefits and platform provision to help the domestic insurance industry secure global competitiveness. Third, Korean companies also need to make bolder investments in the development of artificial intelligence technology so that systematic securing of internal and external data, training of technical personnel, and patent applications can be expanded, and digital platforms should be quickly established so that diverse customer experiences can be integrated through learned artificial intelligence technology. Finally, since there may be limitations to generalization through a single case of an overseas insurance company, I hope that in the future, more extensive research will be conducted on various management strategies related to artificial intelligence technology by analyzing cases of multiple industries or multiple companies or conducting empirical research.

• IE interfaces
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• v.7 no.2
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• pp.61-69
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• 1994

기업의 제품책임(PL)은 사전책임(PLP)과 사후책임(PLD)으로 크게 나눌 수 있다. 제품책임에 대한 선진국 기업의 조직구조를 분석해보면 안전책임, 품질보증책임, 제품정보 공개책임, 피해보상 및 A/S, 제품책임 보험, 제품책임소송 등을 담당하여 처리하고 있음을 알 수 있다. 본 논문은 ISO-9000에서 요구하는 사항중에서 기업의 제품책임에 관한 내용을 살펴보고, 이에 대한 기업의 대응방향을 고찰하고자 한다.

• 월간 기계설비
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• s.240
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• pp.38-41
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• 2010

국토부는 하수급인의 계약상 이익을 부당하게 제한하는 특약유형을 구체화하고 하도급대금 직접지급 공공기관의 범위 확대 등의 내용을 담은 건설산업기본법 시행령 개정안을 지난 5월 27일 공포하고, 6월 30일부터 시행에 들어갔다. 다만, 건설근로자 퇴직공제 가입대상 공사범위 확대 관련 조항은 9월 30일부터 시행에 들어간다. 개정된 시행령은 하수급인의 계약상 이익을 부당하게 제한하는 특약유형을 보험료 미지급, 하자담보책임 전가, 하도급대금 조정 미반영 등으로 구체화 했으며 하도급대금 직접지급 공공기관의 범위를 공기업, 한국농어촌공사, 한국철도시설공단, 지방직영기업, 지방공사 및 지방공단 등으로 확대했다.

• Defense and Technology
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• no.11 s.285
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• pp.22-31
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• 2002

많은 군사전문가들은 국방비를 국가생존권을 보장하고 국민이 생명가 재산을 보호하기 위한 '안보보험료'로 규정하곤 한다. 그러나 군관계자와 일반국민의 안보위협에 관한 인식의 차이는 90년대 이후 국방비가 1인당 자동차 보험료 수준보다도 낮은 수준으로 급격히 삭감배분되는 결과를 가져왔다. 이로 인하여 '선진 정예국방' 건설을 위해 추진중인 주요 전력증강 투자사업들이 순연되거나 축소되는 결과를 가져왔을 뿐만 아니라, 그 동안 어렵게 육성해 온 방위산업기반의 약화를 초래하였다. 이러한 문제점을 극복하고, 장차 남북간 화해협력과 평화통일을 힘으로 뒷받침하고 다양한 안보위협에 능동적으로 대처할 수 있는 국가 방위력을 갖추기 위해서는 GDP대비 3-4% 수준이상의 국방비가 매년 안정적으로 배분되는 것이 긴요하다는 것을 강조하고 싶다.

• 월간 기계설비
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• s.223
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• pp.47-57
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• 2009

건설산업기본법 시행령 시행규칙이 개정, 2008년 12월 31일 공포되었다. 이번에 개정된 건산법 시행령은 ${\bullet}$원도급자의 공사금액 조종사유 통보 내용과 절차 구체화 ${\bullet}$소규모 공사의 건설기술자 중복배치 허용 현장 수 확대, 건산법 시행규칙은 ${\bullet}$건설공사 하도급계약통보서 및 건설공사대장에 4대 보험료 등의 내용 명시 ${\bullet}$건설업 양도 공고절차 간소화 등의 내용이 개정되었다. 개정된 건산법 시행령은 오는 7월 1일부터, 시행규칙은 오는 4월 1일로부터 시행된다.