• 정보관리학회지
• /
• 제41권1호
• /
• pp.509-536
• /
• 2024

본 연구의 목적은 소규모의 디지털 아카이브인 국채보상운동 디지털 아카이브의 개인과 단체 전거데이터를 관리하기 위한 메타데이터 AP를 개발하는 것이다. 도서관과 기록관의 개인/단체 메타데이터 표준, 구축 사례 및 지침을 분석하여 설계 원칙과 핵심적인 메타데이터 요소를 도출하였으며, 국채보상운동 개인/단체명 시소러스 데이터, 위키데이터 연계 메타데이터 모델과 매핑하여 최종적으로 식별영역 10개 요소, 내용영역 14개 요소, 관계영역 8개 요소, 통제영역 4개 요소를 도출하였다. 소규모의 기관에서도 적용할 수 있도록 단순 구조 스키마를 적용하였고, 상호운용성을 위해 DublinCore, SKOS 스킴을 참고하여 스키마를 제안하였고 실제 데이터를 토대로 적용가능성을 확인하였다. 본 연구의 결과는 데이터 관리의 중요성은 알지만, 실제적인 적용이 어려운 기관에서 전거데이터 관리체계를 마련하고자 할 때, 기초자료로 활용할 수 있을 것이다.

• 가정과삶의질연구
• /
• 제26권3호
• /
• pp.169-189
• /
• 2008

There are few studies on the characteristics of defaulters, though research in this field is needed. The purpose of this study was to find out social, economic and psychological characteristics of defaulters who are married and in their thirties. For this study, an in-depth interview was used. The major findings were as follows. The focus of this study is defaulters who are married, in their thirties, have managed small businesses by themselves or with their spouses and have experienced job fluctuation. There were a lot of reasons for their becoming defaulters. Most of all, a slump in business with the occurrence of individual events caused them to be enrolled as defaulters. The monthly mean income of defaulters was $1,800,000{\sim}5,000,000$ won, yet it was irregular. Moreover, they were dependent upon labor income or business income. The monthly mean expenditure of defaulters was $1,000,000{\sim}2,300,000$ won, which constituted about $26%{\sim}57.5%$ of their monthly mean income. The defaulters needed to budget a number of expenditures such as food and private education. Defaulters had $25,000,000{\sim}128,000,000$ won in debts and $300,000{\sim}3,000,000$ won per month in debt payments. Most of them didn't have any emergency funds, monetary assets or fixed assets. Interestingly, they showed high tendency to use debt and low skill for their money management. Defaulters had short time horizons and were likely to buy something on the spur of the moment.

• 디지털융복합연구
• /
• 제12권5호
• /
• pp.79-87
• /
• 2014

일반적으로 채권채무관계에 있어서 채무자가 그 채무를 임의로 이행하지 않는 경우에는 채권자로 하여금 소송의 방법으로 채무자에게 재판상 청구를 할 수 있다. 즉 판결을 통하여 급부를 할 것을 명하였음에도 불구하고 채무자가 그 판결에 불응할 경우 국가의 힘에 의해 강제집행을 할 수 있다. 결국 채무의 이행은 원칙적으로 국가기관에 의해 강제되는 것이다. 그러나 예외적으로 채권으로서 유효하게 성립하였지만, 채무자가 스스로 이행을 하지 않는 경우 국가기관으로부터 보호를 받을 수 없는 경우가 있다. 자연채무가 그렇다. 이 자연채무는 로마법의 엄격한 형식주의적 소구법체계에서 유래하는 것으로서, 모든 채권이 원칙적으로 소구가능성이 있는 것으로 구성되는 근대민법에서의 예외적인 현상이다. 이에 우리나라의 학설은 예외 없이 자연채무라는 개념을 인정하고 있지만, 아직도 자연채무가 어떤 것이고, 어떻게 발생하느냐에 관하여 학자들의 다툼이 있어 본 논문에서 자연채무 개념을 비롯한 효력과 범위에 관하여 재검토를 하고자 한다.

• 재무관리연구
• /
• 제11권2호
• /
• pp.175-193
• /
• 1994

This paper relates the valuation consequences of common-stock, convertible-debt and straight-debt offering announcements to the issuing firms' stock price performance in periods before the announcements. Similar to previous studies on equity offerings, we find that the announcement effects of security offerings, regardless of offering types, are negatively correlated with the short-term pre-offering stock returns. We show that the informational impact of the preceding earnings and dividend(E/D) announcements account for the previous findings of the negative correlation. We further report that security issues following 'good-news' E/D announcements result in larger stock price declines than issues following 'bad-news' E/D announcements. The finding is consistent with the hypothesis that the E/D information affects the investors' assessments of the firm's cash flow expectations and of the probability of external financing.

• 수산해양교육연구
• /
• 제6권1호
• /
• pp.1-10
• /
• 1994

This study attempted to investigate the demands of fishing village people and the actual status of their living, to diagnose the problems in fishing villages and to present some basic data for fishing village development. The major findings of this study were as follows ; 1) The problems in fishing village of Korea included fishing village, household debt, big fluctuation of fish prices, children's education, cultural and welfare facilities need to investment for equipment, marriage and health. 2) The respondents said that fishing village household debt was mainly caused by lack of income from fishery(37%), educational expenses(28.5%), excessive fishery expenses(20%), excessive fishery equipment(15%), and government policy(12%). 3) The outlook of fishery development is considered bright by the respondents. They said that fishery would be a prospective industry if the appropriate conditions are given. Considerable research efforts for government policies will be needed to develop the fishery industry.

• 청정기술
• /
• 제27권3호
• /
• pp.269-274
• /
• 2021

바이오에너지는 탄소중립을 추구하는 방안 중 하나로 간주되고 있다. 그러나 수확된 식물 바이오매스를 연소하면 필연적으로 대기 중 이산화탄소는 일정기간 동안 화석을 연소할 때보다 더 많아진다. 본 논문에서는 이 탄소부채의 총량과 상환기간을 예측하고 최소화하는 방법을 제안한다. 사례연구로는 현재 사용되고 있는 화석연료를 바이오매스로 일시에 전환할 경우에 대한 탄소순환 영향평가를 수행한다. 이를 통해 탄소중립 개념의 근본적인 취약성을 지적한다. 바이오에너지의 지속가능성을 위한 실행방안으로는 숲 면적 감소분에 비례하는 추가식림 및 숲 질량 증가분에 비례하는 추가수확 공식을 제안하였다. 최적화 결과, 탄소부채 상환기간은 약 70년, 대기 중 이산화탄소는 최대 50% 이상, 정상상태에서 3% 증가가 예상된다. 이는 이론적으로 예측한 최상의 결과이며 실제로는 이보다 나쁠 것으로 추정된다. 따라서 바이오매스는 진정으로 탄소 중립적이지 않으며, 화석연료의 대체에너지원으로서 부적합하다. 본 연구에서 제안된 방법은 이미 사용 중인 바이오에너지의 현재 및 미래 탄소부채 최소화를 통해 탄소중립으로의 접근에 기여할 수 있을 것으로 예상된다.

• 재무관리연구
• /
• 제24권2호
• /
• pp.81-111
• /
• 2007

본 연구는 외환위기 회복 이후기간을 대상으로 경영자 유인이 자본구조에 미치는 영향을 분석하기 위하여 소유경영자지분율과 레버리지비율간의 관계를 패널자료분석법을 이용하여 검증하였다. 연구결과는 첫째, 전체기간분석에서 소유경영자지분율수준이 58.48%까지는 지분율의 증가에 따라 레버리지비율이 감소하고, 그 이상의 지분율 수준에서는 소유경영자지분율의 증가에 따라 레버리지비율이 증가하는 U자(字)형 곡선관계가 존재한다는 것을 확인하였다. 둘째, 하위기간으로 구분하여 분석한 결과에서 [하위기간 1]에서는 소유경영자지분율과 자본구조간에는 역(逆) N형 비선형 관계가 존재한다는 것을 확인할 수 있었다. 소유경영자지분율이 낮을 때는 소유경영자지분율의 증가에 따라 레버리지수준이 감소하고, 경영자 안주현상이 발생할 수 있는 지분율 수준에서는 소유경영자지분율의 증가에 따라 레버리지비율의 증가현상이, 그 이상의 지분율수준에서는 다시 레버리지비율이 감소하여 본 연구의 가설을 지지하는 결과를 얻을 수 있었다. [하위기간 2]에서는 소유경영자지분율 수준이 증가할수록 레버리지 수준이 높아지는 결과를 보였다. 이는 정부의 레버리지 축소정책이 어느 정도 완화되면서 경영자는 부채를 증가시킴으로써 향유할 수 있는 이익을 최대화하고자 하는 유인이 강하게 나타난 것으로 이해할 수 있었다. 이러한 연구결과로부터 기업들은 레버리지로 인하여 파산위험, 재무적 곤경 현상, 경영자 자신의 고용위험 등과 같이 위험 부담이 많이 증가하는 경우에는 상당한 수준의 지분율 범위까지 레버리지를 감소시키고자 하는 유인을 갖는다는 것을 알 수 있었다. 그러나 재무위험에 대한 부담이 어느 정도 완화되는 경우에는 레버리지효과를 향유하고자 하는 유인이 강해진다는 것을 확인할 수 있었다.

• 가정과삶의질연구
• /
• 제26권5호
• /
• pp.109-127
• /
• 2008

There are few studies on the characteristics of debtors in individual rehabilitation procedures, though research in this field is needed. The scarcity of research means that public policy and perception are being made with inadequate information and, to a certain extent, based on personal prejudices and misconceptions. The purpose of this study was to find out demographic, economic and psychological characteristics of debtors in individual rehabilitation procedures. For this study, an in-depth interview was used. The major findings were as follows : The focus of this study is debtors in individual rehabilitation procedures. They were all under 40 and received relatively high educations. Interestingly, they showed a high tendency to use debt and an inability to manage their money. They had short time horizons and imperfect self-control in consumption and borrowing decisions. Monthly income, expenditures, asset and debt of the debtors, and monthly payment to creditors were reported. There were a lot of reasons for their bankruptcy : business failure, job loss, the cost of raising children, and expenditures for entertainment causing them to file for individual rehabilitation procedures. One of the major conclusions of this study was the discovery that their psychological characteristics were nearly the same. The implications of the study suggest that financial education and counseling must consider psychological characteristics.

• 한국지역사회생활과학회지
• /
• 제21권1호
• /
• pp.91-103
• /
• 2010

The purpose of this study was to find the differences of household characteristics between homeowners and renters. The data was drawn from the 2002 Korean Labor and Income Panel Study and conducted by the Korea Labor Institute. 3,743 households were selected. The householder's mean age of homeowners was found to be 8 years older than those of renters, and the households in Seoul showed a higher rent ratio than those in other areas. The levels of household financial elements for homeowners were found to be higher than those of renters. Moreover, the levels of total real estate assets for homeowners were higher than those for renters, and the levels of total debt, and the debt from financial institutes were also higher than those for renters, reflecting that most Korean households may use loans from financial institutes for holding real estate assets. The results of the Chow-test showed that the group of homeowners and renters were significantly different in terms of socio-demographic and financial factors affecting the ratio of real estate assets to total asset.

• Asian Journal for Public Opinion Research
• /
• 제10권1호
• /
• pp.4-22
• /
• 2022

The purpose of this study is to explore the structure of social discourse on aging in Korea by analyzing newspaper articles on aging. The analysis is composed of three steps: first, data collection and preprocessing; second, identifying the latent topics; and third, observing yearly dynamics of topics. In total, 1,472 newspaper articles that included the word "aging" within the title were collected from 10 major newspapers between 2006 and 2019. The underlying topic structure was analyzed using Latent Dirichlet Allocation (LDA), a topic modeling method widely adopted by text mining academics and researchers. Seven latent topics were generated from the LDA model, defined as social issues, death, private insurance, economic growth, national debt, labor market innovation, and income security. The topic loadings demonstrated a clear increase in public interest on topics such as national debt and labor market innovation in recent years. This study concludes that media discourse on aging has shifted towards more productivity and efficiency related issues, requiring older people to be productive citizens. Such subjectivation connotes a decreased role of the government and society by shifting the responsibility to individuals not being able to adapt successfully as productive citizens within the labor market.