• 유통과학연구
• /
• 제15권6호
• /
• pp.25-36
• /
• 2017

Purpose - The purpose of the study was to investigate the financial difficulty of the elderly in each income group and to examine the factors having related influence. The study adopted models with Korean welfare panel material and examined factors that having influence upon low income elderly's selection on retail business. Research design, data, and methodology - The study investigated the effects having influence upon the financial difficulty of elderly household as well as common household. It also examined independence variables having influence upon household's financial stress and found out the direction of financial control in elderly household. The study investigated the effect of financial stress upon economy to support consumption of the elderly. Results - In cases of financial difficulties, independent variables of the debt increased the financial difficulties of elderly households relying upon traditional markets. The elderly households had financial difficulties because of independent variables of the debt except for loan from financial institution. Conclusions - In this study, the elderly's financial stress had influence upon the use of retail business and the characteristics of residing and family. Further study shall give support policies for the elderly to alleviate financial burden.

• 한국학교ㆍ지역보건교육학회지
• /
• 제22권2호
• /
• pp.1-14
• /
• 2021

Objectives: The study aimed to analyze the effects of household financial difficulties caused by COVID-19 (2019 coronavirus disease) on suicidal tendencies of adolescents. Methods: We selected 54,948 middle and high school students who were surveyed based on the Korean Youth Risk Behavior Web-based Survey 2020. To analyze the data, we used the STATA 16.0 program to conduct propensity score matching (PSM). Results: After controlling for selection effects by using PSM, the household financial difficulties caused by COVID-19 maintained a significant predictive effect on increasing suicidal ideation, suicide attempts, and decreasing tendency in hospital-treated after suicide attempts. However, depressive symptoms and suicide plan did not show a significant correlation with household financial difficulties associated with COVID-19. Conclusions: It was found that the rate of suicidal ideation and suicide attempts among adolescents who experienced a household financial difficulties due to COVID-19. Therefore, It can provide empirical evidence for estimating the impact of COVID-19 on adolescent suicide rates.

• 가정과삶의질연구
• /
• 제20권6호
• /
• pp.151-162
• /
• 2002

The instability in the current financial market caused consumers a lot of difficulties in their financial decision making. The purpose of this study is to classify the changes in household portfolios during the economic crisis under IMF-trusteeship (IMF Crisis hereafter), and to examine the characteristics of the households according to the types of household portfolio changes. The data were taken from 1996 and 1999 Korean Household Panel Studies, and 1,293 households were selected for the final analysis. Methods of analysis included frequencies, percentages, Chi-square tests, F-tests, and t-tests. Major findings are as follows: 1. In the midst of the financial market changes during the period of the IMF crisis, consumers tended to manage their household portfolio differently according to their household characteristics. 2. The changes of household portfolio can be classified into two different types: the changed type (44.4%) and the unchanged type(55.6%). There are significant differences in the level of wealth, family life cycle stage, housing tenure, and the household head's job, between the changed type and the unchanged type. The family members of the unchanged type are more likely to be older and relatively wealthy compared with the families in the changed type. 3. The changes of household portfolio can be further classified into six different types: the unchanged-liquidity type (21%), the unchanged-multiplication type (24.6%), the unchanged-insurance type (9.8%), the changed-to-liquidity type (13.9%), the changed-to-multiplication type (13.0%), and the changed-to-insurance type (17.5%). There are significant differences in income level, wealth level, family life cycle stage, housing tenure, and the job of household head among the six types of changes.

• 대한가정학회지
• /
• 제37권11호
• /
• pp.33-48
• /
• 1999

The purpose of this study was to suggest some ways to utilize effectively the labor forces of employed women. For this purpose, this stud\ulcorner examined the family’s attitudes toward the work of married women and the effects of determinants including personal characteristics, household related variables, work related variables and family’s attitudes toward the work of married women on the employment status of married women. KLFI(1995)’s National data were used and one Logistic model and one Calmed model were employed to analyze the efficients of the independent variables. The resets of this study were as follows. The family’s attitudes toward the work of married women among the employed women was highly positive and the one toward the unemployment among the unemployed women was positive too. The variables having significant effects on the husbands’attitudes and the parents(parents in law)’attitudes toward the work of married women were different. The family’s altitudes had a very significant effect on the employment status of married women. Also, the financial situation of the household and some difficulties to find proper house keepers or child care types were important variables to predict the employment status of married women.

• 가정과삶의질연구
• /
• 제9권2호
• /
• pp.77-91
• /
• 1991

The use of credit cards has been increasing form last decade, although there are many kinds of difficulties for using credit cards. the aims of this study is exploring the problems of arising form the use of the credit card. Four types of the problem are proposed; 1) The problem of managing the credit card. 2) The problem of the time of using credit card 3) The problem of ' credit 'between issuer and user of credit card, 4) the problem of cosigner. The cases which concerned with each types of problem are discussed. Guidelines of using credit card are proposed that can be useful for consumer education and helpful for users and dealers of credit card.

• 한국지역지리학회지
• /
• 제18권1호
• /
• pp.101-117
• /
• 2012

본 연구의 목적은 전국의 귀촌자를 대상으로 설문조사를 통해 귀촌적응과정과 영농실태를 분석하여 특성에 따른 귀촌정책방안을 제언하는 것이다. 이를 위하여 도시민의 농촌지향 이주자들이 어떤 동기와 특성을 갖고 귀촌하였는지 설문조사를 통해 실태를 살펴보았다. 귀촌동기는 경제외적 사유가 주를 이루며, 귀촌 시 가장 큰 영향을 준 사람은 배우자와 부모로 나타났다. 귀촌자금은 초기영농활동을 위해 주로 사용되었으며, 영농생활 시 가장 큰 도움과 영농지식과 기술을 가장 많이 얻은 곳은 이웃 독농가였다. 영농생활의 가장 큰 애로사항과 농촌 거주시 가장 큰 불편사항은 영농자금조달과 소득수준이며 이를 위한 정부 지원책을 가장 바라고 있었다. 향후 농촌생활방향은 농업을 본업으로 하며 농촌에 계속 거주하겠다고 응답하여 미래의 농촌현실은 밝을 것이다. 앞으로 이와 같은 동향과 특성을 기초로 세밀한 도시민의 농촌지향 인구의 정착방안에 대한 발전전략 연구를 수행할 필요가 있다.

• 대한가정학회지
• /
• 제18권1호
• /
• pp.67-82
• /
• 1980

The objectives of the study were to determine 1) energy uses for residential requirements, 2) if energy consumption and adoption of energy conservation attitudes and practices vary with independent variables family size, stage of family life cycle, homemaker's level of education, income, heating system, and number of electrical household items, and 3) if there is a correlation between energy conservation attitudes and practices. Questionnaires were given to the randomly selected homemakers I Seoul in the summer (September, 1979) and the winter (February, 1980). Analysis of variance and correlation were used to analyzed the data which consisted of 537 usable responses of 895 returned in the summer and 554 responses of 794 returned in the winter. The results are as follows: 1) The order of consumption rate of the direct energy uses for residential requirements was found to be heating and air conditioning, cooking, refrigeration, T.V., lighting, and miscellaneous. 2) Energy consumption and adoption of energy conservation attitudes and practices were significantly related to family size, homemaker's level of education, and the stage of family life cycle. (1) Families of five members revealed higher scores in attitudes and practices than families less than five or more than six. (2) The higher the homemaker's level of education, the more energy consumption and the higher scores I attitudes and practices were found. (3) Families in the middle stage of family life cycle tend to use more energy than younger or older families, but their scores in attitudes and practices were high. 3) There was a significant correlation between energy conservation attitudes and practices. However, the scores of the conservation practices were not as good as the attitudes. It may be attributed to either a lack of knowledge and/or financial difficulties, or a dissonance between the concept and implementation of energy conservation. 4) Recommendations for the energy-saving and energy-related public policies are: (1) to use such human resources as attitudes, values, feelings of agreement, and cooperation, as well as nonhuman resources for the energy conservation, (2) to develop a educational program and a creative system I order to implement energy conservation programs, and (3) to consider direct as well as indirect energy uses I selecting goods and services.

• 한국노년학
• /
• 제29권3호
• /
• pp.1043-1061
• /
• 2009

본 연구의 목적은 현재 실시되고 있는 장기요양보호서비스에 대하여 유형별로 비용측면에서 경제성을 분석하고 정책적 함의를 논의하는 것이다. 조사대상자는 2008년 7월부터 시행되고 있는 노인장기요양제도의 적용대상자로 인정받은 65세 이상 노인과 그 부양가족이었고, 주부양자를 대상으로 요양보호서비스유형별로 구분하여 설문조사하였다. 회수된 설문지 중에서 방문요양 155부, 방문간호 67부, 요양시설 108부, 요양병원 92부 총 422부가 본 연구의 분석 표본으로 사용되었다. 조사결과 다음과 같은 사실을 확인할 수 있었다. 첫째, 부양 가계의 가계소득이 높지 않았다. 둘째, 장기요양보험제도가 실시되고 있음에도 불구하고 노인부양가계가 노인을 위하여 직접 지불하는 금액이 여전히 높은 편이다. 셋째, 부양가계가 노인을 위하여 수발하는 데 소요되는 간접비용이 아주 높은 편이다. 특히 재가서비스인 방문요양의 경우엔 평균 756,947원, 방문간호인 경우 594,807원으로 시설서비스에 비하여 간접비용이 상대적으로 아주 더 높았다. 넷째, 장기요양보호 노인에 대한 사회적 비용이 아주 높다. 이 금액은 본 조사에서 확인한 부양가계의 평균가계소득과 비슷한 수준이다. 다섯째, 요양보호서비스 유형별로 부양가계가 부담하는 서비스 비용에서 유의한 차이를 보였다. 여섯째, 부양가계의 직접 비용에서도 요양보호서비스 유형별로 유의한 차이를 보였지만 서비스이용비용보다는 그 차이가 작았다. 일곱째, 사회적 직접 비용은 요양보호서비스 유형별로 아주 유의한 차이를 보였다. 여덟째, 요양보호서비스를 이용하는 노인에 대한 사회적 비용금액이 아주 크고 서비스 유형별 총 사회적 비용이 전체 서비스 이용노인의 평균적인 사회적 비용에 수렴하는 경향을 보였다.

• 자연과학논문집
• /
• 제14권1호
• /
• pp.83-121
• /
• 2004

본 연구는 영농규모화에 대한 전개과정과 충남지역 쌀 생산기반을 검토하고 쌀 산업의 미래지향적 방향의 한 축을 이어갈 쌀 전업농의 영농규모화를 통한 그 대안을 모색하는데 있다. 이 목적을 완성하기 위해 조사된 내용을 요약하면 다음과 같다. 1. 충남지역이 쌀 생산은 전국에서 가장 높으며 재배면적에서도 제2위를 차지하고 있다. 이는 그만큼 쌀에 대한 국제적 정세변화는 충남의 쌀 생산농가에게 지대한 영향을 미칠 수 있는 개연성을 높여준다. 쌀 생산의 핵심이 되는 전업농가 수는 도내 전체농가의 7.7%를 차지하고 있고, 이들의 평균 경작면적은 2.9ha 이다. 이 면적은 규모화사업을 위해 지원된 자금이 크게 주효한 결과라고 해석된다. 2. 1980년대 후반부터 2002년까지 추진된 충남지역 영농규모화사업은 충남지역에 쌀 전업농가의 경영규모를 19,484ha까지 증가시켰다. 또한 1995년부터 2002년까지 매매사업이 이루어진 농가 수는 6,431농가에 1,6517ha가 매매되었으며, 장기임대차사업은 같은 기간동안 7,059농가에 면적은 6,970ha에 이르렀다. 다만 농지교환분합사업은 210ha에 1,864농가가 참여하였는데 이처럼 농지교환.분합사업이 활발하지 못한 것은 은퇴자들이 영농에 넓은 면적을 요망하지 않아 구태여 규모화사업에 응하지 않더라도 생활에 지장이 없기 때문이다. 또한 교환과 분합작업에 따른 복잡성 등, 일반 사회적 여건도 농지의 교환분합사업에 부정적인 방향으로 작용했던 것으로 추정된다. 3. 영농규모화사업을 촉진하기 위해서 제안된 방안들은 다음과 같다. (1) 재촌탈농자 및 고령 은퇴자를 위한 전직 프로그램 및 사회보장프로그램을 수립하고 농지매매 촉진을 위한 각종 인센티브제를 도입하여야 할 것이다. (2) 효율적인 쌀 생산시스템을 확립하기 위하여 단위면적당 생산량을 증대시키고 생산비를 낮추는 제 방안이 강구되어야 한다. 이를 위해서는 쌀 생산기술과 경영적 능력을 갖춘 생산조직이 육성되어야 하며 시설의 적정배치 및 정보화가 완비되어야 한다. 그리고 영농시스템 구축에 바탕을 둔 지역종합의 다양한 구조개선도 병행하지 않으면 안 될 것이다. (3) 경영규모를 확대, 개선하기 위해서는 개별경영규모를 확대하거나 집단규모를 활용한 방안이 강구될 수 있을 것이다. 이상을 종합하면 충남의 영농규모화사업은 성공적으로 수행되어 왔다고 할 수 있으나, 궁극적으로 이 사업이 소기의 목적을 달성하기 위해서는 부수되는 제반 문제점을 적절히 해결해 가지 않으면 안 된다. 그리고 쌀 전업농에 대한 적절한 지원 및 탈농자 및 은퇴자에 대한 종합대책수립은 충남의 영농규모화사업을 완수하는데 반드시 선결되어야할 사항이다.