• Journal of Information Technology Applications and Management
• /
• v.10 no.4
• /
• pp.119-133
• /
• 2003

맞춤형 금융상품 설계시스템(Financial Product Factory System)이란 온라인으로 접근하는 고객의 요구사항을 고려하여 고객에게 가장 적합한 금융상품을 실시간으로 설계하여 제공하는 시스템이다. 최근 들어 인터넷 뱅킹 고객의 수가 급증함에 따라 맞춤형 금융상품 설계시스템의 필요성이 대두되고 있으나, 이러한 시스템의 정의나 성격, 필요 기능, 구축 방안에 대한 연구가 되어 있지 않은 실정이다. 본 연구에서는 맞춤형 금융상품 설계시스템의 정의를 내리고, 이 시스템이 갖추어야 할 요구사항을 시스템과 서비스 측면에서 분석한 후, 이 요구사항을 반영하는 시스템의 아키텍처를 제안ㆍ구현한다

• Journal of Intelligence and Information Systems
• /
• v.10 no.2
• /
• pp.39-51
• /
• 2004

Product factory is a real-time financial product design system for the Internet customers. The hybrid product is a product taking combined characteristics of two different products. Hybrid product factory is a product factory that designs hybrid products from two different products based on both business rules and customer requirements. Though the importance of product factory is emphasized in the industry, there has not been much research peformed regarding product factory. In this research, we developed a product factory system that designs hybrid products. To design a hybrid product, it is necessary to have a method to combine attributes and values of two different products, and a method to control the combining operations to properly reflect business requirements. In this research, we developed low different combining operators and business rule representations. rn addition, to prove the effectiveness of this methods, we implemented a prototypical system and demonstrated on cases regarding financial loan products.

• Proceedings of the Korea Society for Industrial Systems Conference
• /
• 2003.11a
• /
• pp.277-307
• /
• 2003

• 한국HCI학회:학술대회논문집
• /
• 2007.02b
• /
• pp.367-374
• /
• 2007

금융 상품의 교차 판매, 복합 매장에서의 금융서비스 제공 등 판매 채널의 다각화, 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹 등의 비대면 채널의 약진 등은 금융 산업에서의 유통 혁명을 예고하고 있다. 이제 ATM(Automatic Teller Machine: 현금자동지급기)을 통한 금융 거래는 단순한 결제 수단 및 현금 처리의 차원을 넘어 복합적인 종합 금융 서비스를 담당하는 원스톱 금융 서비스 제공 거점으로 새로이 자리매김하게 될 것이다. 하지만, 현재의 ATM에는 사용자와의 인터랙션을 중심으로 하는 여러 문제들이 도사리고 있다. 따라서, 시장 변화의 요구에 맞추어 기능을 발전시키기 위하여, 사용자의 복합적인 요구를 충족시킬 수 있는 ATM의 기능 설계 및 인터페이스 디자인이 요구된다. 본 논문에서는 사용자 인터뷰를 통하여 현행 ATM의 인터페이스가 사용자들에게 야기하는 불편 요인들을 찾아내고, 그에 대한 대안적 인터페이스를 설계하고, 사용자 평가를 통해 그 실효를 확인하여, 궁극적으로는ATM사용자 중심 인터페이스 표준의 구축을 시도하고자 한다.

• Proceedings of the Korean Operations and Management Science Society Conference
• /
• 2000.04a
• /
• pp.298-301
• /
• 2000

본 논문은 금융상품을 나타내는 자료 객체로부터 분석 모형을 분리해 내고 사용자의 필요에 따라 이들을 자유롭게 통합할 수 있는 객체 지향 구조를 제안한다. 이를 위해 자료와 모형을 효과적으로 다루는 구체적 객체 지향 구성체를 제시한다. 또한, CORBA나 DCOM과 같은 분산 객체 기술을 이용하여 분산 시스템 환경에도 적용될 수 있도록 설계한다.

• Journal of Korea Society of Industrial Information Systems
• /
• v.28 no.1
• /
• pp.47-56
• /
• 2023

Mezzanine products are financial investment products with both bond and stock characteristics, which are mainly issued by low-grade companies in the financial market to secure liquidity. Therefore, bondholders investing in mezzanine products must make decisions about when they want to convert to stocks, along with whether they invest in mezzanine products issued by the company. Therefore, in this paper, a total of 2,000 learning data and 200 predictive experimental data with stock conversion events completed by major industries are divided, and mezzanine event algorithms are designed and performance analyzed through artificial neural network models. This topic is meaningful in that it proposed a methodology to scientifically solve the difficulties of exercising mezzanine products, which are of high interest in the financial field, by applying artificial neural network technology.

• Proceedings of the Korean Operations and Management Science Society Conference
• /
• 2006.05a
• /
• pp.271-275
• /
• 2006

RFID(Radio Frequency Identification)기술은 초소형 IC 칩에 식별정보를 입력하고 무선주파수를 이용하여 사물, 동물, 사람 등을 인식, 추적, 관리할 수 있는 기술로서 미래 유비쿼터스 환경의 핵심 기술로 대두되고 있다. 본 연구에서는 를 기반으로 한 개별상품의 라이프사이클을 효율적으로 관리하기 위한 통합시스템 설계를 제안한다. 제안되는 통합 시스템은 개별상품의 라이프사이클(제조/물류/유통) 단계에서의 상품 Traceability와 Visibility를 제공하는 EPCglobal 네트워크 기반의 물류(유통), 금융 정보 통합 시스템으로서, 상품 정보 및 이력 데이터를 실시간으로 제공함으로써 Digital Manufacturing과 RTE(Real Time Enterprise)의 인프라를 제공하고, 기존 레거시 시스템(ERP, CRM, SCM)과의 효과적인 정보공유를 가능하게 할 것이다.

• Journal of Korea Port Economic Association
• /
• v.38 no.1
• /
• pp.31-47
• /
• 2022

While the ship finance industry has long been struggling with diminishing involvements from the private sector, government-run banks have consistently increased their presence in maritime finance. To address such concerns, this research conceptually explores the creation of blockchain technology-driven security token offering (STO) platforms. To suggest a sound platform model, this piece first examines key design principles. Based on the integral perspective on the digital platform, this paper exhibits three core design principles to create a virtuous platform ecosystem, then sets out STO platform design guidelines. This paper further explores an STO platform model by considering conventional ship finance systems and practices in Korea. The STO platform has three main effects; 1) the wider availability of STOs can enlarge both the scope and size of ship finance users, 2) the activation of security token transactions leads to an increase in participation, and 3) possibilities to create complementary innovative financial services can further encourage the participation of private investors. The STO ecosystem may contribute to the shipping, shipbuilding, and ship finance industries by enhancing its attractiveness to the general public and by creating positive externalities for Busan as a maritime finance center.

• Proceedings of the Korean Information Science Society Conference
• /
• 2003.10c
• /
• pp.538-540
• /
• 2003

최근 금융 및 통신 산업 중심의 텔레마케팅 시스템이 증가하고 있는 가운데 아웃바운드 전문 콜센터 솔루션에 관한 관심이 증가되고 있다. 과거의 인바운드 위주의 마케팅에서 탈피하여 좀더 구체적이고 효율적인 마케팅전략이 필수적으로 아웃바운드 기반의 콜센타는 고객의 문의사항을 접수받아 해결하는 상담중심의 인바운드 모듈과 달리. 정보제공이나 상품판매를 위해 먼저 전화를 거는 텔레마케팅 운영방식으로, 본 논문에서는 Caller­ID를 활용하여 특히 소규모 콜센타 운영에 필수적인 인아웃바운드 모듈의 설계 및 구현에 관하여 논의하였다.

• The Journal of the Korea Contents Association
• /
• v.21 no.8
• /
• pp.315-328
• /
• 2021

The study identified 1,500 adult consumers aged 25-54 years with life insurance within the last year as three groups, top, middle and bottom of need recognition, and demonstrated differences in insurance and finance perception and socioeconomic value perception. In particular, the study sought to identify the influence of socioeconomic value recognition factors in addition to overall recognition factors related to insurance and finance, the number of insurance held and insurance satisfaction. Overall recognition factors related to insurance and finance were classified as 'recognition of insurance as a means of professional management and finance', 'self-directed insurance design and contract' and 'recognition of economic burden on insurance'. Socioeconomic value recognition factors were divided into 'socioeconomic self-sufficiency', 'work-life value pursuit' and 'economic value pursuit'. We identified factors that affect the recognition of a higher need for insurance needs as a higher recognition of need for insurance needs. In particular, the most influential factor for the median group was the recognition of insurance as a professional management asset-tech product, and the upper group was found to be a work-life balance factor. The second influential factor was self-directed insurance design and contract factors for both groups. In order to increase the rate of insurance subscription in the future, insurance should be recognized as an essential product to pursue work-life value, and continuous improvement in information exploration conditions for consumers to explore information and compare products will be important to revitalize the insurance market.